🕵️♂️ Арешт майна акціонерів Укрбудінвестбанку: розтрата понад 365 млн грн і крах фінансової установи
В Україні накладено арешт на майно Світлани Дем’яненко та Юлії Подгорниц — ключових акціонерок АТ «Український будівельно-інвестиційний банк» (Укрбудінвестбанк). Слідство підозрює їх у розтраті банківських коштів на суму понад 365 млн грн за статтею 218-1 Кримінального кодексу України — доведення банку до неплатоспроможності.
🔍 За даними правоохоронців, у період із березня 2019 по вересень 2023 року:
було розтрачено 153,47 млн грн, 5,76 млн доларів та 42,5 тис. євро (еквівалент — понад 365,66 млн грн);
банк зазнав від’ємного капіталу у -88,6 млн грн, що втричі нижче встановленого НБУ мінімуму у 200 млн грн;
установа втратила платоспроможність, що призвело до ліквідації банку.
💵 Фонд гарантування вкладів фізичних осіб був змушений виплатити 532,58 млн грн вкладникам — за рахунок державного бюджету.
🧾 Схема розтрати
За версією слідства:
Світлана Дем’яненко (володіла 74,93% акцій) та Юлія Подгорниц (9,9%) разом із начальником відділу касових операцій Київської дирекції банку та іншими особами організували фінансову схему, що дозволила видавати готівку без документального оформлення.
Підлегла оформлювала фіктивні акти ревізії, в яких вказувала неправдиві дані про залишки готівки в банківському сховищі.
Ці акти підписували інші працівники, не обізнані з шахрайським умислом.
Водночас, службові особи банку подавали до НБУ неправдиву інформацію про наявність коштів та стан капіталу.
⚖️ Реакція держави
В межах кримінального провадження накладено арешт на майно підозрюваних для забезпечення майбутнього відшкодування збитків.
Подано два цивільні позови, аби повернути кошти державі.
«Це приклад цинічного доведення банку до банкрутства з боку власників, які використовували фінансову установу як приватну касу», — зазначають у правоохоронних органах.
Слідчі дії тривають. У разі доведення провини — фігурантам загрожують тривалі строки позбавлення волі, а також повна конфіскація незаконно набутого майна.
📌 Співвласницю "Укрбудінвестбанку" Юлію Подгорниц оголосили у розшук.
Вона вкрала сотні мільйонів гривень. Світлана Дем'яненко чомусь відсутня в базі МВС. Чому?
