Криптовалюта як інструмент обходу санкцій: чому «допомога другу» може закінчитися в’язницею
Криптовалюта як інструмент обходу санкцій: чому «допомога другу» може закінчитися в’язницею
В останні роки ринок криптовалют перетворився не лише на зручний канал для легальних інвестицій, а й на інструмент для схем, що дозволяють обходити міжнародні санкції, відмивати злочинні доходи та приховувати рух капіталу.
У фокусі — громадяни Росії, а також українські корупціонери та їхні посередники, які використовують криптовалюту для «паркування» коштів у ЄС, США та інших юрисдикціях.
Те, що ще донедавна здавалося «сірою зоною», сьогодні стає прямою підставою для кримінальної відповідальності у міжнародному масштабі.
Екстериторіальна юрисдикція: ви під законом, навіть якщо «працювали в іншій країні»
Багато учасників криптосхем помилково вважають, що якщо операція проведена на території РФ, ОАЕ чи іншої «безпечної» країни, то європейські або американські органи влади не матимуть до неї відношення. Це хибне уявлення.
Приклад — справа фінансового агента, заарештованого у Франції:
Усі операції проводилися в РФ, із російським клієнтом.
Кошти були конвертовані в євро через рахунки та активи в ЄС.
Франція застосувала принцип nexus — будь-який елемент угоди, пов’язаний із її юрисдикцією, дає право порушувати кримінальну справу.
Висновок: якщо у вашій операції є зв’язок із валютою, банком, сервером, IP-адресою або контрагентом у ЄС/США — ви підпадаєте під їхній кримінальний кодекс.
Принцип «Should Have Known»: незнання не врятує
Ще одна пастка — юридичний стандарт «повинен був знати».
Якщо ви обмінюєте «темну» крипту на фіат, переводите кошти через підставних осіб або купуєте активи на чужі гроші, суд може визнати вас співучасником, навіть якщо ви не знали деталей походження коштів.
Формула проста: замовив послугу, пов’язану з відмиванням — отже, «повинен був знати» про її незаконність.
Масова «чистка» ринку
За останній рік західні спецслужби:
Отримали доступ до повних баз найбільших сервісів криптообміну, включно з реальними іменами, ніками, IP-адресами та акаунтами «дропів».
Провели синхронні арешти учасників схем у шести країнах за одну ніч (прецедент Bitzlato).
Затримали десятки «гравців» ринку «зустрічок», багато з яких вийшли із СІЗО після угоди зі слідством — здавши свої контакти, угоди та канали.
Реальність: ваші партнери чи клієнти вже могли дати свідчення, передавши спецслужбам усю ланку операцій.
Удар по сім’ях та оточенню
Європейська практика — арештовувати не лише підозрюваного, а й його близьких, якщо їхнє майно або рахунки пов’язані з операціями.
В одному з недавніх випадків дружина заарештованого провела вагітність та пологи у в’язниці.
Ризики для українців і «своїх» у Європі
Є випадки, коли українські біженці, а також наближені до російських схем, через родичів у ЄС обготівковують і «паркують» викрадені або санкційні активи.
Для ЄС немає різниці, хто ви — росіянин, українець чи громадянин третьої країни. Закон однаково жорстко застосовується до будь-кого, хто допомагає обходити санкції.
Що загрожує
Очікування суду до 6 років у далеких від комфорту умовах (переповнені камери, кримінальне середовище).
Десятки років в’язниці за сукупністю статей (відмивання, порушення санкцій, неліцензована фінансова діяльність).
Повна конфіскація активів, включно з майном членів сім’ї.
Пожиттєва заборона на в’їзд до ЄС/США.
Висновок і попередження
У 2025 році ілюзія «крипта поза законом» остаточно руйнується. Будь-хто, хто:
обготівковує кошти росіян чи корупціонерів,
бере участь в обході санкцій,
переводить «брудну» крипту у фіат,
— стає прямою ціллю міжнародних спецоперацій.
Питання не в тому, чи вас помітять. Питання — коли прийдуть.
Схема роботи криптосхеми обходу санкцій і точки ризику
1. Початкова точка — «Брудна крипта»
Джерело: кол-центри, шахрайство, держзакупівлі, відкат, обхід санкцій, сірі угоди в РФ чи інших країнах.
Ризик: уже на цьому етапі активи відстежуються AML-системами великих бірж, а самі гаманці можуть бути у санкційних списках OFAC/EU.
2. Переказ через «дропа»
Суть: фізична особа (часто біженець, родич чи підставний) отримує криптовалюту на свій гаманець.
Ризик: IP-адреса, пристрій, прив’язані акаунти фіксуються та зіставляються; дані легко поєднуються з банківською інформацією.
3. Конвертація у фіат
Суть: P2P-платформи, дрібні обмінники, офшорні сервіси.
Ризик: екстериторіальна юрисдикція — якщо фіатна валюта або банк знаходиться в ЄС/США, справа може бути відкрита в цих країнах.
4. «Паркування» в активах
Суть: купівля нерухомості, цінних паперів, авто, люксових товарів у країнах ЄС.
Ризик: будь-яка угода з майном може бути визнана відмиванням; арешт майна членів сім’ї — поширена практика.
5. Зворотна інтеграція
Суть: продаж активів, виведення грошей на «чисті» рахунки.
Ризик: фінрозвідка отримує ланцюжок від початкового гаманця до кінцевого рахунку; при арешті будь-якого учасника розкривається вся мережа.
Ключові точки удару спецслужб
Біржі та обмінники — конфіскація серверів, доступ до повних баз (акаунти, IP, KYC).
P2P-платформи — фіксація переписки та реквізитів платежів.
Банки та платіжні системи — автоматична передача підозрілих транзакцій у фінрозвідку.
Родичі та дропи — арешт за принципом «should have known».
Міграційні служби — спільні операції із затримання при перетині кордону.
Висновок
Криптовалюта перестала бути «сірою зоною» та перетворилася на одну з найбільш контрольованих сфер міжнародного фінансового права.
Будь-яка участь в операціях, що пов’язані з обходом санкцій чи відмиванням коштів, навіть у непрямій ролі, автоматично робить вас об’єктом інтересу спецслужб і підпадає під жорсткі кримінальні статті у кількох юрисдикціях одночасно.
Екстериторіальні механізми правосуддя, принцип «should have known», масовий обмін даними між країнами та цілеспрямовані спецоперації фактично знищують шанс «залишитися в тіні». Тому в умовах 2025 року будь-яка «допомога другу» у криптоопераціях із сумнівним походженням коштів — це не жест підтримки, а прямий квиток у міжнародну кримінальну справу з ризиком тюремного терміну, конфіскації та пожиттєвої заборони на в’їзд у цивілізовані країни.
