13,5 мільярдів у трубу: єдиний китайський банк в Україні роками ігнорує претензії НБУ та виводить мільйони за кордон
Український банк реконструкції та розвитку (УБРР) — єдина фінустанова в країні зі 100% китайським капіталом і без жодного відділення — опинився в епіцентрі масштабного фінансового скандалу. Попри багатомільйонні штрафи, перевірки та прямі заборони Національного банку, банк продовжив проводити мільярдні транскордонні операції на користь сумнівних компаній-оболочок.
Хронологія безкарності: від перших штрафів до «свідомого ігнорування»
Проблеми з дотриманням правил фінансового моніторингу в УБРР (ЄДРПОУ 26520688) тягнуться роками:
Початок перевірок: Комплексна перевірка НБУ (№В/25-0009/52268/БТ) завершилася ще 30 квітня 2024 року. Вже 7 жовтня регулятор оштрафував банк на 14 071 760,68 грн за грубі порушення ПВК/ФТ, оцінки ризиків та недостовірні дані щодо персональних санкцій.
Мільярдні потоки: Незважаючи на це, за май–грудень 2024 року УБРР перерахував за кордон $329,44 млн (13,53 млрд грн). Причому $137,75 млн (5,64 млрд грн) пішли тим самим нерезидентам, які вже фігурували у попередніх претензіях регулятора.
Вердикт НБУ: Нові інспекції виявили десятки порушень — від ігнорування ризик-ориентированного підходу до запізнілих повідомлень Держфінмоніторингу про порогові операції. 25 вересня 2026 року директорка департаменту фінмониторингу Анна Липська зафіксувала «свідоме ігнорування» банком побудови належної системи запобігання відмиванню коштів, встановивши фінальний термін до кінця 2026 року, який банк намагається затягнути.
Анатомія схем: три співробітники, 100 гривень активів і мільярдні обороти
За даними перевірки, УБРР обслуговував класичні компанії-прокладки з ознаками фіктивності, через які мільйонні кошти конвертувалися та виводилися на польських контрагентів (зокрема, компанії VERTEX та GN ELECTRONIC):
«Рекстон Інновей» / «Стеллар Інновей 2024» (ЄДРПОУ 42604365):
Штат — 3 особи, статутний капітал 50 тис. грн (оплачено лише 2 тис.), активи практично відсутні.
Заявлений місячний оборот зріс із 10 млн до 910 млн грн. Отримала 2,192 млрд грн займів, які за 4–5 днів конвертувалися та йшли за кордон. НБУ оцінив ризиковість компанії у 155 балів (неприйнятно високий рівень).
«Фертеника» / «Ликадра Теника» (ЄДРПОУ 44372310):
Штат — 3 особи, активи — 100 грн (перед відкриттям рахунку саму компанію продали за 100 грн).
Місячний оборот виріс із 52 млн до 880 млн грн. Отримала мільйонні позики та перекази від пов'язаних структур, після чого кошти оперативно виводилися до Польщі.
«Лайтадор» / «Теа Лайт» (ЄДРПОУ 44441855):
3 співробітники, 1 тис. грн оборотних активів, стрибок заявленого обороту з 35 млн до 800 млн грн на місяць.
Компанія вже фігурує у кримінальному провадженні №12023000000000829 за ст. 209 (відмивання коштів) та ст. 366 ККУ (службове підроблення).
Крім того, в операціях з імпорту БПЛА засвітилися компанії «Флексер Лайт» (ЄДРПОУ 45242966) та «Мериейт» (ЄДРПОУ 43840643), а частину аналогічних контрактів паралельно обслуговував скандальний «Мотор-Банк», який Нацбанк визнав неплатоспроможним у лютому 2026 року.
Хто керує процесом?
Менеджмент: Межбанківські та документарні операції курирувала Марина Верес — близько п'яти років вона очолювала профільний підрозділ, а з лютого 2022 року стала заступницею голови правління (хоча офіційного погодження від НБУ на цю посаду так і не пройшла). Виконуючим обов'язки голови правління є Василь Третьяков.
Власники: Банк був придбаний у 2016 році єдиним покупцем — китайською державною біржею BOCE (Hong Kong) — всього за 82,8 млн грн. Наглядову очолює Янь Дуншен (колишній керівник Шанхайської нефтяної биржі та секретар парткому BOCE).
При власних активах банку на рівні 374,4 млн грн (станом на серпень 2026 року) обсяги виведених за кордон мільярдів демонструють повну безпорадність чинних механізмів контролю перед обличчям «китайських інвестицій», які насправді слугують транзитним шлюзом для капіталу сумнівного походження.
