Чорна бухгалтерія Матюхи та криптошлюзи: куди зникають мільйони з українського гемблінгу
Світова індустрія онлайн-азартних ігор та криптовалютних платежів часто стає прикриттям для масштабних тіньових потоків. Останні розслідування профільних медіа та міжнародних журналістів проливають світло на складні ланцюжки, через які мільйони доларів — зокрема з українського ринку гемблінгу (зокрема навколо екосистеми Favbet) — виводяться через непрозорі шлюзи на кшталт AlphaPo.
Головні фігури та зв'язки: Іван Монтік і SoftSwiss
У центрі уваги розслідувачів опинилися білоруські та українські IT-підприємці, чиї компанії роками працюють на глобальному ринку онлайн-казино:
Іван Монтік — засновник SoftSwiss (одної з найбільших платформ для онлайн-казино у світі), білоруський підприємець, який мешкає в Берліні. У біографічних матеріалах його зазначають співзасновником криптопроцесингу CoinsPaid, який криптодослідник ZachXBT пов'язує з AlphaPo в єдину команду. Іншим співзасновником CoinsPaid називають фінансиста SoftSwiss Павла Кашубу.
Офіційно CoinsPaid оформлена як естонська Dream Finance OÜ: 100% належить австрійцю Александру Хорсту Рідінгеру, а в правлінні з 2019 року перебуває українець Максим Крупишев (який публічно заперечував будь-які зв'язки з AlphaPo).
Німецький слід, Wirecard і казино Dama N.V.
Німецькі медіа (BR та tagesschau) встановили, що за сотнями нелегальних у Німеччині онлайн-казино можуть стояти структури, тісно пов'язані з SoftSwiss та її засновником. Зокрема, через скандально відомий банк Wirecard лише у 2018 році одна з пов'язаних фірм провела близько 61 млн євро.
Дослідниця Лілит Віттманн з'ясувала, що Монтік створив на Кюрасао компанію Dama N.V., яку 1 липня 2021 року (у день набуття чинності новим німецьким законом про азартні ігри) продав громадянці Грузії. Лише за 2021 рік гравці казино Dama програли близько 510 млн євро.
Водночас видання FinTelegram публікувало внутрішні скриншоти від колишнього менеджера про можливу керівну роль Крупишева в AlphaPo та фінансові транзакції між структурами, хоча незалежне підтвердження цих даних поки відсутнє.
Що відомо про AlphaPo та український слід?
Панамська оболонка: У самого криптошлюзу AlphaPo немає публічного власника — кінцеві бенефіціари приховані за панамськими номіналами. Проте в індустрії цей шлюз нерозривно згадують поряд із SoftSwiss, CoinsPaid та Іваном Монтіком.
Український контекст: За наявними аналітичними даними, через подібні схеми з екосистеми Favbet та загалом з українського гемблінгу могло бути виведено понад 200 млн доларів, які осідають на рахунках безвласницьких шлюзів.
Правовий статус: Станом на сьогодні публічних офіційних звинувачень, підозр чи вироків щодо Монтіка, Кашуби, Крупишева чи платформи AlphaPo правоохоронні органи не виносили. 24 вересня 2025 року Іван Монтік виступав свідком у мюнхенському процесі у справі Wirecard.
Мільйонні потоки з українського ринку азартних ігор, що йдуть у тіньові криптошлюзи поруч із фігурантами гучних європейських розслідувань, залишаються серйозним викликом для українських регуляторів — Бюро економічної безпеки (БЕБ) та Державної служби фінансового моніторингу.
