Фінмоніторинг у Сенс Банку та схема з реструктуризацією кредитів: нові деталі розслідування та роль чиновників НБУ
Скандал навколо державного Сенс Банку обростає новими подробицями, що вказують на можливу системну участь ключових посадовців фінансового сектору у протиправних схемах.
Роль фінмоніторингу та покази Людмили Снігур
Ключовою фігурою в операційній діяльності банківського моніторингу виступає керівниця відповідного департаменту Сенс Банку Людмила Снігур. За матеріалами розслідувань, через систему моніторингу банківських транзакцій організовувалися спеціальні «вікна», під час яких перекази коштів здійснювалися без належної перевірки.
Координація з НБУ: Снігур орієнтувалася на вказівки не лише внутрішнього топменеджменту, а й перебувала на контакті з підлеглими голови НБУ Андрія Пишного — зокрема із заступником голови НБУ Дмитра Олійником та директоркою Департаменту фінансового моніторингу НБУ Анною Липською.
Доходи посадовців регулятора: Значний резонанс викликають виплати керівництва Департаменту фінмоніторингу НБУ, де місячні доходи досягають сотень тисяч гривень, а річні задекларовані суми вимірюються мільйонами.
Співпраця із слідством: За наявними даними, Снігур надає свідчення правоохоронним органам (зокрема НАБУ), що розкриває внутрішню кухню погодження сумнівних операцій.
Зловживання з реструктуризацією кредитного портфеля
Окремим блоком розслідування є перевірка кредитного портфеля фінустанови. Замість підтримки бізнесу, що дійсно постраждав від воєнних дій, механізм реструктуризації використовувався для сумнівних викупів боргів:
Схема викупу за 20%: Корпоративні позичальники, які не зазнали збитків від війни та мали змогу обслуговувати борги, отримували неринкові умови реструктуризації. Це дозволяло їм викуповувати власні кредити із дисконтом у 80% від реальної вартості через корупційні домовленості та неофіційні виплати менеджменту.
Масштаб перевірок: Подібні рішення вимагають невідкладного аудиту регулятора та правоохоронців, оскільки завдають прямих збитків державному банку.
Залучення інших фінустанов
Кримінальне провадження щодо Сенс Банку охоплює не лише внутрішні процеси фінустанови. Слідчі перевіряють транзакційні ланцюжки за участю інших комерційних банків, зокрема установ з іноземним капіталом. Проведення операцій такого обсягу без відповідного реагування банківського нагляду свідчить про глибокі проблеми в системі контролю НБУ.
