Медичні дані в обмін на «повітря»: як працює скандальна криптопіраміда DeHealth Анни Бондаренко та Дениса Цвайга
Сучасний ринок цифрових активів і блокчейн-технологій дедалі частіше використовується як вивіска для сумнівних проєктів. Яскравим прикладом є медична екосистема DeHealth («Дехелс»). Під виглядом інноваційного стартапу з монетизації здоров'я ховається структура з ознаками криптопіраміди, засновниками із суперечливим бекграундом та шлейфом кримінальних проваджень.
Обличчя проєкту: від салонів краси до «криптоінвесторів»
Ключовими фігурами в проєкті «Дехелс» є Анна Бондаренко та Денис Цвайг (колишнє прізвище — Цвайгов).
Хоча офіційні документи свідчать, що з 2021 року Цвайг не має відношення до компанії, ще у квітні поточного року партнери та сам проєкт позиціювали його як генерального директора (СЕО).
Сама Анна Бондаренко заявляє про статус «криптоінвесторки», проте її попередній бізнес-досвід пов'язаний із наданням послуг салонів краси, торгівлею продуктами, тютюновими виробами та одягом (наразі діє лише ФОП із роздрібної торгівлі текстилем).
Разом із чоловіком вона володіє ТОВ «Палсон кіфот» зі статутним капіталом 100 грн (бренд одягу, який фактично не веде діяльності з 2018 року), а також благодійною організацією «Дехелс», яка не має ані сайту, ані соцмереж, ані фінансової звітності.
Невідповідність КВЕДів та фінансові порушення
Згідно з державним реєстром, основним видом діяльності ТОВ «Дехелс» заявлені медичні заклади та лікарська практика. На практиці ж, судячи з вебсайту та публікацій, компанія позиціює себе як база даних і фінансова структура, що оперує цифровими активами.
Подібна діяльність із криптоактивами без належного декларування та ліцензування є серйозним порушенням. Додатково у компанії анульоване свідоцтво платника ПДВ, а сама юридична особа зареєстрована за адресою масової реєстрації.
Тіньовий бекграунд: конвертаційні центри та старі справи керівництва
Керівником «Дехелс» у лютому 2023 року було обрано Дмитра Олександровича Альперіна — бізнесмена, чиї компанії у минулому оперували активами на мільярди гривень. Проте з 2020 року його найуспішніша фірма «Іл-Соле» розпочала процедуру банкрутства на тлі розслідування Офісу генпрокурора (КП №22020000000000032 від 26.02.2020).
Слідство підозрювало Альперіна та його спільників у створенні масштабних конвертаційних центрів через десятки фіктивних фірм, зареєстрованих на людей у скрутному становищі. «Букет» підозр включав ухилення від сплати податків, службове підроблення, хабарництво, фінансування тероризму та легалізацію доходів.
Аналогічна ситуація простежувалася навколо фінансової компанії «Авісто» (пов'язаної через ТОВ «Алласіо» з Альперіним), яка фігурувала у справі про ухилення від податків в особливо великих розмірах (КП №32021111000000004). Адмініструванням звітності цієї структури займалася компанія «Лабораторія банкрутства», яка допомагала подавати фіктивні дані. У другій половині 2021 року це провадження було фактично «поховане».
Суть схеми: чим ризикують користувачі DeHealth?
Бізнес-модель «Дехелс» базується на пропозиції користувачам продати свої медичні дані в обмін на «цифровий актив» — криптовалюту, яка наразі не має реальної цінності й навряд чи подорожчає в майбутньому. В обмін людям обіцяють повну конфіденційність медичної інформації.
Проте виникає логічне запитання: чи може компанія, яка не має законного права працювати на фінансовому ринку, гарантувати дотримання суворої таємниці про стан здоров'я громадян? На практиці такі проєкти створюють лише ілюзію інноваційного блокчейн-стартапу, збираючи чутливі дані та залучаючи кошти довірливих користувачів у чергову фінансову піраміду.
