Понад 22,8 млрд грн претензій ФГВФО: як через Meinl, Winter та офшори виводили активи «Дельта Банку»

Колишній власник АТ «Дельта Банк» Микола Лагун перебуває за кордоном та оголошений у міжнародний розшук. Фонд гарантування вклаides фізичних осіб (ФГВФО) намагається стягнути з нього та екскерівництва банку 22,86 млрд грн збитків. У межах серії кримінальних проваджень правоохоронці розслідують виведення сотень мільйонів доларів через схемні транзакції, підставні компанії, купівлю нерухомості та конвертацію доходів у криптовалюту.

За оцінками аналітиків та розслідувачів, заблоковані або переоформлені на підставних осіб активи, пов'язані з Лагуном, продовжують генерувати до $200 тисяч готівкою щомісяця. Під час серії обшуків правоохоронці вилучили сотні печаток та установчі документи понад 200 іноземних компаній.

1. Масштаби краху та схеми виведення капіталу ($437,2 млн)

ПАТ «Дельта Банк» (ЄДРПОУ 34047020) було засноване 14 лютого 2006 року. Основні акціонери — Микола Лагун (70,6%) та американська фінансова корпорація Cargill (29,4%). 2 березня 2015 року Національний банк визнав фінустанову неплатоспроможною.

На момент введення тимчасової адміністрації показники банку мали наступний вигляд:

• Вклади фізичних осіб: 31,5 млрд грн (зокрема підлягало відшкодуванню через ФГВФО — 16,3 млрд грн; станом на лютий 2024 року виплачено 15,9 млрд грн).

• Кошти юридичних осіб: 12,5 млрд грн.

• Кредитний портфель: 45 млрд грн.

• Рефінансування НБУ: 9,3 млрд грн.

• Кошти державних структур: 8,4 млрд грн.

Механіка back-to-back:

У 2014 році «Дельта Банк» придбав на валютному ринку за 4,1 млрд грн близько $535 млн для 12 пов'язаних компаній-нерезидентів. За схемами back-to-back (зокрема через Baltic International Bank) банк розміщував кошти на кореспондентських рахунках як забезпечення під кредити іноземних офшорів. Після неповернення позик іноземні банки списували ці застави:

• Через Meinl Bank виведено $87,3 млн;

• Через Bank Winter — $50 млн;

• Загальний обсяг зафіксованих операцій через Meinl Bank, Bank Frick, East-West United Bank та Bank Winter сягнув $437,2 млн.

2. Судові позови ФГВФО та кримінальний трек

Фонд гарантування намагається стягнути 22 861 522 608 грн у межах судової справи №910/21280/21.

• Співвідповідачі: Микола Лагун, Антоніна Лагун, Олена Попова, Віталій Масюра, Денис Тарасюк, Марцин Фіглюс, Валентин Засуха та Ярослав Порохняк.

• Перебіг справи: 31 липня 2024 року Господарський суд м. Києва відмовив у позові. Розгляд апеляційної скарги призначено на 24 листопада 2026 року (засідання відбуваються у закритому режимі через наявність банківської таємниці).

• Додатковий позов: Окремо ФГВФО вимагає 791,2 млн грн у справі №910/7338/19.

Кримінальні провадження та міжнародний розшук:

1. Провадження №761/8406/23: Виведення $76,5 млн на користь нерезидента.

2. Провадження №761/25125/23: Растрата понад 1,1 млрд грн, зокрема видача кредиту пов'язаній компанії на 450 млн грн (повернуто лише 200 млн грн).

3. Провадження №12021000000000940 (справа №372/1505/23): 22 жовтня 2024 року Лагуна оголошено у міжнародний розшук за підозрою у махінаціях із цінними паперами та податкових злочинах.(Примітка: У 2023 році банкир намагався ініціювати особисте банкрутство, аби списати мільярдні борги перед НБУ, Ощадбанком та Укрексімбанком).

3. Легалізація через номіналів, криптовалюту та нерухомість (Провадження №42026000000000563)

4 травня 2026 року правоохоронці відкрили кримінальне провадження за ч. 3 ст. 209 КК України (відмивання/легалізація майна, здобутого злочинним шляхом).

Слідчі перевіряють факт оформлення на підставних осіб:

• Понад 300 га землі у Київській, Чернігівській та Івано-Франківській областях;

• Об'єктів житлової та комерційної нерухомості, автотранспорту, цінних паперів та корпоративних прав в Україні, Польщі та на Кіпрі.

Мережа уповноважених осіб та юридичних структур:

Управління тіньовими активами слідство пов'язує з колишніми топменеджерами та співробітниками банку: Максимом Черновим, Денисом Тарасюком та Ганною Гуцалюк.

Криптоарешти та вилучені виписки:

Під час обшуків за місцями проживання й роботи Чернова та Тарасюка правоохоронці вилучили документи понад 200 компаній-нерезидентів, банківські архіви та сотні печаток.

За ухвалами суду заблоковано та заарештовано:

• Криптогаманці 8 пов'язаних осіб на біржі Binance (пов'язані з Nest Exchange, Nest Clearing and Custody, Nest Trading Limited);

• Карткові рахунки Revolut та цифрові акаунти у банківських платіжних системах Wise, Monese, Erste Bank, Ziraat Bankasi.

За версією слідчих, прибутки від оренди прихованої нерухомості систематично конвертувалися у криптовалюту, після чого виводилися для повторного інвестування в девелоперські проєкти за кордоном.

4. Арешт корпоративних прав (Судова ухвала №752/18878/26 від 11 серпня 2026 року)

В межах супутнього розслідування ухвалю від 11 серпня 2026 року зафіксовано накладення арешту на частки у статутних капіталах низки юридичних осіб:

• ТОВ «Концепт Холдинг» (39560773): 235,69 млн грн;

• ТОВ «Крем-1» (36148777): 169,51 млн грн;

• ТОВ «Агалем» (36425844): 142,99 млн грн;

• ТОВ «ТМ Холдинг» (35921110): 74,15 млн грн;

• АТ «ЗНВКІФ «Арис» (38518280): 51,8 млн грн.

Вказані суми відображають номінальну вартість корпоративних прав у статутних капіталах підприємств, а не підтверджений судом розмір прямих збитків.