Мінфін США відрізав біржу MEXC від долара через 16 млрд брудних грошей

7 листопада

Публічно криптобіржа MEXC обіцяла не пускати клієнтів з Ірану та Північної Кореї. Проте за 5 років через неї пройшло щонайменше 16 мільярдів доларів брудних грошей. Серед них близько 200 мільйонів доларів у рублевому стейблкоїні A7A5, тобто цифровому токені, прив'язаному до рубля, яким користується мережа Ілана Шора.

6 листопада FinCEN, підрозділ Міністерства фінансів США з протидії відмиванню грошей, видав наказ проти MEXC Global. Біржу заснували у 2018 році, зареєстрована вона на Сейшельських островах і входить до двадцятки найбільших у світі. Щоденний оборот MEXC перевищує мільярд доларів, резерви становлять близько 5 мільярдів, а торгують на ній понад 3000 токенів. Через 30 днів після офіційної публікації наказу жоден американський фінансовий інститут не зможе проводити перекази ні на біржу, ні з неї.

Цікаво, що формально це навіть не санкції. MEXC не вносять до санкційного списку, її активи ніхто не блокує. Американці зробили інакше: заборонили власним банкам мати з біржею будь-які справи. Для майданчика, через який рухаються долари і доларові стейблкоїни, такий наказ означає відрізання від головної валюти світу.

Знайшли американці чимало. З травня 2021 року по травень 2026 року через MEXC пройшло щонайменше 16 мільярдів доларів, пов'язаних із незаконною діяльністю. З них близько 1,5 мільярда пов'язані з обходом санкцій проти Росії. Біржа продовжувала працювати з підсанкційною російською біржею Garantex і її наступницею Grinex ще в червні 2026 року. Тобто більш ніж через 4 роки після того, як Garantex у квітні 2022 року потрапила під санкції. Уявіть собі біржу, яка 4 роки не помічає, що торгує з однією з найвідоміших російських пралень криптовалюти.

Іранський слід у наказі не менш промовистий. Близько 22 мільйонів доларів пішли на користь Центрального банку Ірану і Корпусу вартових ісламської революції. Крім того, MEXC провела близько мільярда доларів прямих переказів із понад 40 іранськими криптобіржами. Зв'язки з Північною Кореєю Міністерство фінансів теж називає, але без сум. Наказ ухвалили на підставі американського закону про протидію російському відмиванню грошей.

Міністр фінансів США Скотт Бессент пояснив логіку рішення коротко: "Або ви підтримуєте іранський режим, або маєте доступ до фінансової системи США". Для криптоінфраструктури Ірану цей рік узагалі видався важким. У червні під санкції потрапила іранська біржа Nobitex, у вересні BitBank.

Для українського читача в цій історії головне інше. Garantex, Grinex і A7A5 складають одну систему, через яку Росія розраховується в обхід санкцій. Трималася ця система на великих міжнародних біржах, які роками вдавали, що нічого не бачать. За даними FinCEN, через A7A5 з лютого 2025 року по червень 2026 року пройшло понад 179 мільярдів доларів. Чи могли такі суми пройти без майданчиків на кшталт MEXC? Відповідь американців тепер записана в наказі.

Є в цьому рішенні й практичний урок для звичайних користувачів. Тим, хто тримає кошти на біржі, зареєстрованій на острові, варто знати, хто ще нею користується. Коли регулятор закриває двері, він не розбирає, чиї гроші чесні. Банки починають блокувати перекази всім підряд.

Біржа може обіцяти, що не бачить поганих клієнтів. Блокчейн бачить усіх.