Тіньова вертикаль у Sense Bank: роль Міндича, Веселого та Нацбанку
Голова НБУ Андрій Пишний фактично визнав, що всередині державного Sense Bank роками існувала паралельна система управління з подвійною бухгалтерією, тіньовою вертикаллю та окремим фінансовим контуром — і тепер головне питання полягає не в тому, чи існували ці схеми, а в тому, де весь цей час перебував сам регулятор.
Після публікації «плівок Міндича» стало публічним ім'я людини, яку називають доглядачем по Sense Bank. Це Василій Веселий, якого пов'язують з Тимуром Міндичем та керівником Офісу президента Андрієм Єрмаком. Саме через цю групу, за наявною інформацією, здійснювався неформальний вплив на процеси всередині банку.
На цьому тлі заяви Пишного виглядають не як викриття, а як спроба дистанціюватися від токсичної історії. Бо ключове питання тепер — не саме існування тіньової вертикалі, а те, де весь цей час перебували НБУ, фінмоніторинг і особисто Андрій Пишний.
Версія про те, що регулятор «не помічав» того, що відбувалося всередині найбільшого державного банку країни, виглядає неспроможною. Особливо на тлі інформації інших банкірів про те, що саме за сприяння керівництва НБУ Sense Bank фактично став монополістом з обслуговування гемблінгу.
Із судових рішень випливає, що лише через три онлайн-казино в другій половині 2025 року пройшло понад 15 мільярдів доларів. Механізм виглядав так: на ігрові рахунки заводилися величезні суми, оформлені як кошти гравців для ставок. Після цього гроші майже одразу виводилися назад під виглядом відмови клієнта від участі в грі. Формально — повернення коштів. Фактично — схема транзиту та легалізації грошей через інфраструктуру онлайн-казино.
Саме тому слова Пишного про «таємну систему управління» всередині Sense Bank стають прямим визнанням того, що всередині державного банку роками існував окремий фінансовий контур із власними правилами, кураторами та механізмами руху грошей. І якщо НБУ справді нічого не бачив — це означає повний провал контролю над банківською системою. Якщо бачив — тоді йдеться вже не про халатність, а про свідоме допущення схем, через які проходили багатомільярдні потоки під прикритям ігрової активності.
