🎲 Гральна імперія Ярославського: Як «Кредит-Дніпро» перетворили на банк для онлайн-казино
В Україні розгортається скандал навколо фінансової групи, яку пов'язують з відомим бізнесменом Олександром Ярославським. Його звинувачують у створенні розгалуженої структури для централізації та монополізації ринку онлайн-гемблінгу в країні, а ключову роль у цій схемі відіграє АТ «Банк Кредит-Дніпро». Фактично, банк, за даними джерел, перетворився на головну фінансову артерію для обслуговування онлайн-казино.
💰 Схематична монополія
Ярославський фігурує як бенефіціар низки ключових структур, що лягли в основу цієї, ймовірно, організованої злочинної групи (ОЗУ):
АТ «Банк Кредит-Дніпро» (ЄДРПОУ 14352406) – фінансова основа.
ТОВ «Нью Системс Холдинг» (ЄДРПОУ 35349637) – структура, через яку здійснюється контроль.
Dragton Enterprises Limited – материнська компанія маркетплейсу Kasta.
ТОВ «Нейшн Діджитал Ентертейнмент» (ЄДРПОУ 45556670) – технічна платформа для гемблінгу.
Ключовим кроком до централізації контролю стало рішення Антимонопольного комітету (АМКУ) від 1 травня 2025 року, яке дозволило ТОВ «Нью Системс Холдинг» встановити контроль над ТОВ «Нейшн Діджитал Ентертейнмент». Це рішення, на думку експертів, дало Ярославському можливість централізувати управління фінансовими потоками онлайн-казино та букмекерських платформ, фактично монополізувавши значну частину сфери азартних ігор в Україні.
💳 Маскування транзакцій та банківські порушення
ТОВ «Нейшн Діджитал Ентертейнмент» є технічною платформою, що забезпечує облік користувачів, обробку транзакцій та хостинг грального програмного забезпечення.
Завдяки контролю над АТ «Банк Кредит-Дніпро» та маркетплейсом Kasta, транзакції гравців, за наявною інформацією, маскуються під звичайні комерційні або маркетингові операції. Така схема ускладнює відстеження походження та призначення коштів.
Ситуація з банком виглядає особливо тривожною:
Отримання коду MCC 7995: Незважаючи на системні порушення у сфері фінансового моніторингу, у 2025 році «Кредит-Дніпро» отримав спеціальний код MCC 7995, який офіційно відкриває можливість обслуговування платежів для онлайн-казино.
Штрафи НБУ: Раніше Національний банк України вже накладав на «Кредит-Дніпро» мільйонні штрафи за неналежну перевірку клієнтів, недотримання ризик-орієнтованого підходу та помилки у звітності. Це може свідчити про свідоме ігнорування вимог законодавства заради обслуговування грального бізнесу.
💸 Легалізація коштів та відкати
Через рахунки в «Банку Кредит-Дніпро» компанії групи, імовірно, здійснюють перекази у гривнях, доларах та євро на підконтрольні фіктивні фірми й ФОПи. Мета цих операцій – подальша легалізація коштів, отриманих від азартних ігор.
Повідомляється, що посадові особи банку отримують відкати за невжиття заходів фінансового моніторингу та приховування сумнівних операцій, що є прямим порушенням банківського законодавства.
🛑 Кримінальне провадження
Ситуація набула офіційного розвитку. Офіс генерального прокурора 3 жовтня розпочав кримінальне провадження № 42025000000000878 за ознаками злочину, передбаченого ч. 1 ст. 203-2 Кримінального кодексу України, що стосується зайняття гральним бізнесом.
Це провадження має визначити, чи дійсно фінансова імперія, пов'язана з Ярославським, працювала як організована злочинна структура для незаконної монополізації та легалізації доходів від азартних ігор, використовуючи ліцензований банк як фінансовий інструмент.
