Благодійність з душком: як білорус Ляшанов ховає платіжну систему за масками
Є в українському фінтесі одна цікава платіжна система — Bill_line. З вигляду звичайний процесинг, яких десятки. Але варто копнути трохи глибше, і відкривається ціла матрьошка: кримінальні провадження про відмивання грошей, зв'язки з онлайн-казино, білоруський бенефіціар та благодійний фонд без звітності. Все це — різні маски однієї інфраструктури.
За Bill_line, згідно з даними слідства, стоїть громадянин Білорусі Артем Олегович Ляшанов. Його ім'я спливає у зв'язці з кількома компаніями-оболонками: спочатку було ТОВ «Білл Лайн», потім воно перетворилось на ТОВ «Тех-Софт Атлас», а нещодавно змінило вивіску на ТОВ «АйТіБіт». Бренд bill_line при цьому зберігся — клієнти ж не повинні помічати, що під капотом йде постійна реорганізація.
Чому постійна? Тому що перша кримінальна справа з'явилась ще в липні 2021 року. Провадження №42021100000000283 стосується схем відмивання коштів через компанії та банківські структури. За оцінками слідства, бюджет тоді недорахувався приблизно 11 мільйонів гривень податку на прибуток. Рівно через три місяці після відкриття справи, у жовтні 2021-го, «Білл Лайн» раптом став «Тех-Софт Атласом». Збіг? Слідство так не вважає.
Але це було тільки початком. У вересні 2023 року відкрилось друге кримінальне провадження — №72023000500000071. Цього разу йдеться про справу онлайн-казино PariMatch, де фігурує легалізація грошових коштів, ухилення від сплати податків та шахрайство. Правозахисна організація «НОН-СТОП» прямо вказує на ТОВ «АйТіБіт» у своїх скаргах за справою №463/2135/25. Серед можливих фігурантів називають самого Ляшанова, а також керівництво компанії — Андрія Моргуна та Оксану Кірееву.
Географія у цієї історії вражаюча. Bill_line працює з латвійською компанією SoftGamings — провайдером онлайн-казино та криптоплатежів, у якого офіси в Латвії та Росії. Правоохоронці підозрюють, що через цю систему йдуть схеми refund fraud у Латвії — незаконні повернення грошей за онлайн-покупки. Ще один партнер — литовська FinteqHub, якою керує ще один білорус, Вадим Дрозд. Виходить стійка балтійсько-білоруська зв'язка: криптовалюти, ігорний бізнес, високі ризики та значні грошові потоки.
Проте найпікантніша деталь цієї історії — благодійний фонд «Шлях сердець». Юридично він оформлений як БО «БФ „ДАО ЛАО"», і засновником знову значиться Артем Ляшанов. Здавалось би, благородна справа — допомагати людям. Ось тільки фонд демонструє абсолютну непрозорість: немає даних про донорів, немає інформації про джерела коштів, немає звітів про витрати, немає наглядової ради. У відкритих реєстрах фігурує тільки директор — Юлія Овчаренко. Громадські активісти називають це класичним «червоним прапором» можливого відмивання грошей під прикриттям благодійності.
Компанія, до речі, намагалась боротись з незручними публікаціями через суд. У вересні 2025 року ТОВ «Тех-Софт Атлас» вимагало видалити інформацію про свою діяльність з інтернету, подавши позов проти агенції «Тека Ньюз». Програло всі інстанції. Суд фактично підтвердив: журналістські розслідування мають суспільну значимість і обґрунтовані.
Вся ця конструкція виглядає не як нормальна еволюція бізнесу, а як спроба заплутати сліди. Одна платіжна інфраструктура, два кримінальних провадження, три юридичних назви за чотири роки, партнери в сірій зоні, благодійний фонд-привид і білоруський бенефіціар, який старанно уникає публічності. Класична схема: коли стає гаряче — міняєш вивіску, але продовжуєш працювати. Тільки ось слідство, схоже, навчилось бачити крізь маски.
