Полювання на крипту Лагуна: суд арештував гаманці Binance, рахунки в Revolut та закордонних банках у справі «Дельта Банку» на 22,8 млрд грн
Слідчий суддя Голосіївського районного суду міста Києва задовольнив клопотання Офісу Генерального прокурора про накладення арешту на криптовалюту та електронні кошти на десятках гаманців Binance, а також на картках і рахунках європейських та турецьких фінустанов (Revolut, Wise, Monese, Erste Bank і Ziraat Bankasi).
Заходи здійснюються в межах кримінального провадження №42026000000000563, відкритого 4 травня за ч. 3 ст. 209 ККУ (легалізація майна, одержаного злочинним шляхом, в особливо великих розмірах).
Масштаби схем та збитки Фонду гарантування вкладів
За версією слідства, у період 2012–2015 років голова наглядової ради та власник істотної участі АТ «Дельта Банк» спільно з правлінням і кредитним комітетом організували схему економічно безглуздого кредитування юридичних осіб.
Механізм: Використовувалися спільні адреси засновників, пільгові умови та фіктивне забезпечення. Головною метою було перекриття старих кредитів і виведення коштів через банки-нерезиденти, а не отримання прибутку банком.
Сума збитків: Державі в особі Фонду гарантування вкладів фізичних осіб завдано шкоди на оціночну суму 22,8 млрд грн (господарський позов Фонду досі розглядається в апеляції). Сам банк було визнано неплатоспроможним у березні 2015 року.
Відмивання коштів: Отримані ресурси легалізували через придбання землі, нерухомості, корпоративних прав, цінних паперів і авто в Україні та за кордоном. Серед активів слідство фіксує понад 300 га сільгоспземель і ділянок під забудову (на Київщині, Івано-Франківщині та Чернігівщині), комерційну нерухомість у Києві та об'єкти в окупованому Криму.
Описані в матеріалах справи обставини повністю збігаються з публічним портретом колишнього власника банку Миколи Лагуна, до якого рішенням РНБО (указ Президента №694/2025 від 20 вересня 2025 року) застосовано 10-річні санкції з блокуванням активів. З 2024 року він перебуває у міжнародному розшуку.
Київський бек-офіс та заморожені канали легалізації
Попри санкції та виїзд за кордон (медіа зазначають, що Лагун фактично проживає у Відні), діяльність мережі не зупинилася.
За оперативними даними слідства, у Києві продовжує функціонувати бек-офіс на чолі з Максимом Черновим та адвокатським бюро «Бірайт Адвокасі» (до якого має стосунок колишній директор юридичного департаменту «Дельти» Денис Тарасюк). Колишні працівники банку ведуть фінанси компаній, номінально записаних на сторонніх осіб.
Теневі доходи: Оренда землі, житла й комерції приносить щонайменше $200 тис. готівки щомісяця без податкового обліку.
Криптоканали: Частину готівки конвертують у криптовалюту та переводять на гаманці довірених осіб, решту — реінвестують у нерухомість.
Деталі арешту
Рішенням суду та постановою слідчого від 20 липня 2026 року заблоковано такі канали:
Гаманці восьми осіб на біржі Binance (через структури Nest Exchange / Nest Clearing and Custody / Nest Trading Limited), де кількість рахунків на одну особу сягала п'яти-шести.
Картки Revolut, оформлені на підставних осіб.
Рахунки в Wise, Monese, Erste Bank і Ziraat Bankasi, відкриті безпосередньо на особу, яку слідство вважає організатором фінансової схеми.
Розслідування триває, правоохоронці встановлюють повний ланцюг легалізації активів колишнього керівництва банківської установи.
