«Преміум Фінанс» потрапив до списку значущих установ НБУ на тлі кримінальних проваджень
У січні 2026 року НБУ включив ТОВ «Преміум Фінанс» до переліку значущих фінансових установ. Компанія є одним із лідерів ринку обміну валют в Україні та фігурантом кількох кримінальних проваджень — за ухилення від сплати податків, легалізацію коштів і незаконний обмін валюти.
ТОВ «Преміум Фінанс» зареєстроване 2015 року в Києві. Основні бенефіціари — Віктор Кисільов та Олена Бондар. Станом на перше півріччя 2025 року мережа компанії нараховувала 244 пункти обміну, зараз, за даними офіційного сайту, — понад 450. Дохід у 2023 році зріс на 515%, у 2024-му — на 290%, а за дев'ять місяців 2025 року сягнув майже 534 млн грн.
З грудня 2022 року проти компанії розслідується кримінальне провадження. Офіс Генерального прокурора за підтримки Бюро економічної безпеки встановив, що з 2023 року підконтрольні структури, включно з «Преміум Фінанс», займалися незаконною конвертацією криптовалюти в готівку без ліцензії НБУ та без відображення операцій в обліку. Для цього використовувалися телеграм-боти: клієнт отримував пароль для обміну в нелегальних пунктах.
У липні 2025 року під час обшуку в одному з таких пунктів вилучили готівку, техніку та документи — адреса збіглася з офіційною точкою компанії. У серпні суд арештував майно. Окремі обшуки проводилися в пунктах у Береговому у січні 2025 року та в Києві у листопаді 2023-го — там також вилучали валюту.
Паралельно слідство зафіксувало спроби керівництва врегулювати проблеми через хабарі. Колишній співробітник БЕБ, який на той момент працював в Агенції оборонних закупівель Міноборони, пропонував закрити провадження проти «Преміум Фінанс» за 700 тис. доларів. У липні 2024 року йому передали першу частину — 100 тис. доларів, після чого його затримала СБУ.
Окремий епізод стосується спроби поновити ліцензію на валютні операції, дія якої завершилася у грудні 2019 року. НБУ відмовив через 81 суттєве порушення. Бенефіціар Кисільов через посередника звернувся до менеджера Департаменту НБУ, який запросив 50 тис. доларів. У жовтні 2019 року передали 40 тис., після чого співробітника банку затримали. Справу закрили у квітні 2025 року у зв'язку зі смертю фігуранта.
Нацбанк неодноразово фіксував порушення в діяльності компанії. У червні 2025 року «Преміум Фінанс» оштрафували на 200 тис. грн за відсутність відеоконтролю в пунктах обміну та ненадання записів інспекторам.
В матеріалах також згадується можливий зв'язок з Ігорем Туником — відомим у криптосередовищі обмінником, затриманим у Польщі у 2024 році за підозрою в легалізації коштів. Журналісти пов'язували його схеми з «Преміум Фінанс», однак прямих доказів не наводили.
Чому компанія з такою регуляторною та судовою історією залишається в переліку значущих установ НБУ та продовжує нарощувати мережу й доходи — без відповіді.
