Штраф на 42,5 млн грн від НБУ: нові подробиці масштабної схеми виведення коштів через офіс «Блек Аудит»

Схеми з виведення капіталу за кордон під виглядом фіктивних торговельних операцій набувають нових масштабів. Нове розслідування викриває масштабний механізм «паперового» імпорту, до якого залучені мережа компаній-одноденок, сумнівні офіси оптимізації та комерційний банк, який уже отримав рекордний штраф від Національного банку України.

Анатомія схеми: сайти-пустишки та мільярдні контракти

Йдеться не про реальну торгівлю чи постачання товарів, а про класичні технології виведення валюти за кордон. Механізм побудований на наступних елементах:

• Компанії-оболонки: Клієнти завозять кошти в контур фірм, які зовні виглядають як примітивні сайти-одноденки без каталогів, актуальних цін чи реальних контактів (частину ресурсів взагалі створювали за один день).

• Номінальні власники: Юридично бізнес оформлений на так званих «лосів» — осіб, на яких масово реєструють фіктивні підприємства, а адреси реєстрації збігаються з типовими «резиновими» гуртівнями.

• Масштаби виведення: Виділено два основні фінансові контури. Через пов'язані структури «Радугатойс», «Планета Речей» та «Кінгстаропт» на папері провели щонайменше близько 800 млн грн імпорту. Ще приблизно 150 млн грн пройшло через контур «Тріокомпані» та «Мегапобут», не рахуючи низки компаній із масовою адресою реєстрації у Дніпрі.

Під виглядом купівлі одягу, будівельних матеріалів чи побутових речей, яких у природі не існувало, мільйони переказувалися за межі України. Зрозуміло, що подібна конструкція не може працювати без лояльної позиції банку, який проводить валютні платежі й заплющує очі на відсутність реальних доказів постачання.

Удар по банку «Український капітал» та роль фігурантів

Головним фінансовим оператором цієї конструкції ЗМІ та аналітики називають банк «Український капітал».

За порушення вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу та валютного регулювання Національний банк України вже оштрафував фінустанову на 42,5 млн грн. Для банку, чий річний чистий прибуток коливається в межах 23 млн грн, такий штраф є нищівним ударом. Логіка претензій регулятора проста: якщо платежі йдуть на оплату «імпорту» через фірми з порожніми сайтами, банк зобов'язаний вимагати залізобетонні докази наявності товару. На думку розслідувачів, саме на цьому етапі валютний контроль у банку «випадково» не спрацював.

• Хто за цим стоїть: Банк «Український капітал» контролюється родиною Сергія Бєлашова (власник 48,91% акцій, ще 19,99% належать його дружині Ліані). З 2020 року Бєлашов є депутатом Полтавської обласної ради VIII скликання та очолює там фракцію ВО «Батьківщина».

• Офіс «Блек Аудит»: Організаційну підтримку схеми (обнал, податкова оптимізація та виведення валюти) приписують офісу «Блек Аудит», який налічує близько 80 співробітників. У матеріалах розслідування також фігурують колишні податківці та митники Василь Сандул і Євген Кулібаба, а також компанія «СК Партнери».

Ця справа яскраво демонструє, як під прикриттям формального дотримання процедур через комерційні банки досі проходять величезні потоки нелегального походження, завдаючи удару по фінансовій безпеці воюючої країни.