Свідчення Аджунера на ТСК: НБУ звинувачують у розставленні «комунікаторів» і захисті схем у державному Sense Bank
Скандальні свідчення на ТСК: «комунікатор» від НБУ
10 вересня під час засідання Тимчасової слідчої комісії (ТСК) Верховної Ради колишній голова наглядової ради Sense Bank Шевкі Аджунер зробив гучну заяву. За його словами, голова НБУ Андрій Пишний особисто представив йому Василя Веселого просто в будівлі Нацбанку ще до проведення офіційних співбесід.
Рекомендація регулятора: Веселого презентували як «надійного комунікатора зі стейкхолдерами», попри відсутність у нього профільного банківського досвіду.
Кадровий бекграунд: Веселий раніше працював комерційним директором «Укрпошти» часів Арсенія Яценюка та був помічником екснардепа від «Народного фронту» Андрія Іванчука.
Призначення: Після націоналізації Sense Bank у липні 2023 року Веселий отримав посаду радника наглядової ради (спочатку на 3 місяці випробувального терміну, згодом — на рік).
Позиція НБУ: Андрій Пишний повністю заперечує факт тиску, рекомендацій чи представлення Веселого й ініціює нове засідання ТСК «за участі всіх сторін».
Тіньовий гральний еквайринг і міскодинг на мільярди
Заяви Аджунера та дані нардепів (зокрема Данила Гетманцева та Ярослава Железняка) вказують на те, що державний Sense Bank виступав головним фінансовим хабом для грального бізнесу в Україні.
| Параметр / Проблема | Оцінка та фактичні дані |
| Частка на ринку гральних платежів | Заступник голови НБУ Дмитро Олійник та експерти LIGA.net оцінюють частку Sense Bank у 50–80% усього грального трафіку країни. |
| Схема міскодингу (БЕБ) | Підміна MCC-кодів (депозити казино проводилися як P2P-перекази або «комп'ютерні ігри»). Обороти тіньового потоку оцінювалися у 7–10 млрд грн на місяць. |
| Занижені тарифи | Незалежний аналіз показав: тарифи еквайрингу для провайдерів гемблінгу були свідомо занижені. Банк недоотримував мільйони, а маржа осідала в приватних структурах. |
| Розгін наглядової ради | Як тільки наглядова рада спробувала підняти комісії до ринкового рівня та звільнила відповідального за тарифи, розпочався тиск, кворум було зірвано, а раду — фактично розпущено. |
Контекст та інші розслідування
Скандал довкола Sense Bank вийшов за межі грального сектору та зачепив низку інших епізодів:
Застави та НАБУ: Через Sense Bank проходили десятки мільйонів гривень застави у справі ексміністра енергетики Германа Галущенка. НАБУ проводить перевірки банку поряд із ПУМБ, Ідея Банком та ОТП.
Записи «Міндіча»: В оприлюднених плівках Веселий разом із Олександром Цукерманом обговорював розподіл квот у новій наглядовій раді банку («п'ять-шість наших із дев'яти»). Витрати на утримання цієї ради Железняк оцінив у 58 млн грн на рік.
Реакція Гетманцева: Голова фінансового комітету ВР публічно заявив, що схема міскодингу існувала «за мовчазної згоди регулятора», і закликав до кадрових рішень у НБУ. Нацбанк у відповідь заявив, що визначення бізнес-моделі комбанків не входить до компетенції регулятора.
