📌 Конвертаційний Concord Bank: схема Сосєдок у деталях

Національний банк України ліквідував Concord Bank у 2023 році, позбавивши ліцензії через систематичне відмивання грошей, ігнорування фінмоніторингу та обслуговування підозрілих клієнтів. Серед фігурантів — Олена та Юлія Сосєдки, засновниці банку, а також їхні зв'язки з гральним бізнесом, ухиленням від податків і виведенням державних коштів за кордон.

🔻 Чим заробляв Concord Bank:

• Головне джерело доходу — інтернет-еквайринг, а не кредитування.
• Переважно — "high-risk" транзакції: онлайн-казино, авіаквитки, букмекери.
• У 2021 році еквайринг приніс 612 млн грн — майже в 5 разів більше, ніж кредитування.

🔻 Відмивання коштів:

• Клієнти: ТОВ «ФК Хантер», «Парішат», «Торпарі 2020», «Ханой», «Латрікс Груп» — фіктивні фірми, пов’язані з гральним бізнесом.
• ФК «Хантер» втратила ліцензію за відмивання грошей одночасно з Concord Bank.

🔻 Схема штучного «накруту» капіталу:

• 2016 рік: 19 фірм гонять 1 млн грн у 30 циклах, створюючи фейковий статутний капітал 420 млн грн.
• Гроші потім виводились у готівку через Concord.

🔻 Ухилення від податків:

• Провадження з 2015 по 2022 рік.
• Конвертаційні центри на базі банку.
• Співпраця з Укртатнафтою для виведення $20 млн через фіктивні контракти.

🔻 Міжнародні зв’язки та гральний бізнес:

• Через ProCard та Промсвязьбанк Concord обслуговував російських букмекерів і наркоторгівлю.
• Через агрегатор HotPay — доступ до криптобіржі ExMo і пов’язаної з нею Suex.

🔻 Зв’язки з рф:

• Довіреність на нерухомість у Криму.
• Подруги з рф, працівники банку.
• Робота з Промсвязьбанком — банком оборонки рф.

🔻 Чоловік Олени Сосєдки — В’ячеслав Мішалов:

• Був депутатом, секретарем Дніпровської міськради.
• Декларував 18 000 біткоїнів.
• Пов’язаний з розкраданням бюджету під час ремонту шкіл, мостів.

🔻 Виведення грошей Укргазбанку в Австрію:

• Через ТОВ «Біо Енерджі Дніпро».
• Кредит 3,4 млн євро не повернуто.
• Кошти виводилися на пов’язані компанії в Австрії (Concord Engineering GmbH, APS Power Technology GmbH).
• Виведення здійснювалось через адвоката Азарова — Alexandre Egger.

💥 Висновок: Concord Bank — типовий приклад банку, побудованого не для розвитку економіки, а для конвертації тіньових грошей, обслуговування грального бізнесу, міжнародного обналу й виведення коштів із держбанків.

Питання лише в одному — чому правоохоронці досі не завершили цю історію вироками?