Криптоспільноти як ширма: схеми збору грошей під виглядом трейдингу та інвестицій
На тлі криптовалютного хайпу в українському сегменті мережі з’являються десятки псевдоінвестиційних проєктів. Візуально вони стилізовані під професійні трейдингові команди, пропонують «закриті інвестиції» та обіцяють високий і стабільний дохід. За прикладом такого майданчика виступає Telegram-канал «Masters | Crypto», де адміністратори пропонують приватні вкладення «під вигідний відсоток» у криптовалюті. Формально — криптотрейдинг, по суті — класична схема збору коштів.
Юридичний аспект простий: збір грошей у криптовалюті від фізичних осіб без статусу фінансової установи є незаконною діяльністю. Будь-який «інвестиційний договір», який пропонують адміністратори подібних каналів, є нікчемним. Інвестиційну діяльність із залученням коштів громадян мають право здійснювати лише ліцензовані фінансові установи або банки. Обіцянка 6% прибутку на місяць — маркер фінансової піраміди, що перевищує ринкову дохідність. У договорах таких схем додатково фіксують гарантований квартальний дохід на рівні 12% — цифра, яку неможливо забезпечити без моделі перенаправлення коштів нових вкладників старим.
Механіка шахрайства передбачувана. Перші виплати роблять протягом 1–2 місяців, формуючи у вкладників відчуття «робочої інвестиції». Далі адміністратор каналу «зникає» — разом із коштами. Піраміда ламається, її учасники залишаються без будь-якого юридичного інструменту для повернення грошей. Ринок уже бачив цикл: від історії з Костянтином Кудою до фатального фіналу, який настав через неможливість забезпечити обіцяні відсотки.
Схеми маскуються під «криптоспільноти» не випадково. Використання брутальної айдентики, розкішних фото, посилань на «експертність», несправжніх «компаній» у профілях Telegram — усе спрямовано на одне: продовжити довіру жертви максимально довго і ускладнити ідентифікацію реальної особи, яка отримує кошти. Немає ліцензій, немає юридичної адреси, немає реєстрацій — є лише престижні картинки та обіцянка швидкого заробітку.
В українському законодавстві криптовалюта не скасовує базового правила: вкладення коштів — це фінансова послуга. А фінансова послуга без ліцензії — кримінальна площина. Кожен, хто вкладає кошти у такі псевдоспільноти, фактично не має жодних прав і залишається беззахисним у момент, коли черговий «трейдер» вирішує зникнути. Принцип піраміди незмінний: красивий фасад для публіки і тихий вихід через чорний хід із гаманцями інвесторів.
