НБУ заблокував діяльність Obmin24 та X-Change: робота без ліцензій і обхід валютного регулювання
Національний банк застосував максимальні заходи впливу до ТОВ «ФК «Обмін24» та ТОВ «ФК «Ікс Чендж». Обом компаніям заборонено здійснювати будь-які операції з торгівлі валютними цінностями та фінансовими платіжними послугами через інтернет-сервіси та брендовані відділення Obmin24 і X-Change.
У рішенні НБУ зафіксовано: жодна з цих структур не отримувала ліцензій регулятора. Попри це, їх сервісна реклама пропонувала користувачам «обхід регуляторних обмежень». За висновками НБУ, через цифрові платформи та мережу фізичних пунктів фактично здійснювалися операції, що мають ознаки переказу коштів без відкриття рахунку та торгівлі валютою.
Правління регулятора визначило три ключові позиції.
По-перше, операції Obmin24 та X-Change мають ознаки фінансових платіжних послуг і торгівлі валютними цінностями.
По-друге, фірми віднесено до категорії осіб, що надають платіжні послуги без авторизації — без ліцензії або реєстрації.
По-третє, заборона поширюється не лише на дві компанії, а й на інші структури, підконтрольні тим самим кінцевим бенефіціарам.
Юридичний каркас бізнесу виглядав примітивно. Обидві компанії оформлені на людину з сільською пропискою — Нєстерова Геннадія Олексійовича, який, за документами, отримував матеріальну допомогу. Формальною директоркою значиться Куценко Марія Сергіївна. Вона ж фігурує як власниця «Фінансової компанії “Обмін 24”». Серед бенефіціарів також вказані Світлана Шапаренко та сама Куценко. У структурі «Ікс-чейндж» уповноваженою особою фігурує Подолянко Олександра Миколаївна.
Маніпуляції з брендом є окремим елементом схеми. Сервіс X-Change на власному сайті заявляє, що належить до «ТОВ X-Change». Такої юрособи не існує. Є лише дніпровська «Фінансова компанія “Ікс Чендж”», створена на початку 2025 року. Вона і провела ребрендинг, під яким намагались легалізувати нелегальний обмін.
Рішення НБУ не залишає лазівок: будь-які спроби продовжити роботу через інтернет-сервіси або офлайн-точки в межах цієї мережі прирівнюватимуться до діяльності без ліцензії. Після такого блокування на ринку зазвичай настає не прес-релізна фаза, а силові дії — обшуки, арешти активів і персональної відповідальності тих, хто ховався за дешевими юридичними прокладками.
