Максим Сігалов тримав 70% ігорних платежів країни, а санкції дісталися тільки Пуніна
Є категорія людей, яких неможливо знайти в жодному офіційному реєстрі власності, але без яких не працює половина ринку. Максим Сігалов, ексдепутат Красногвардійської райради Дніпра, належить саме до неї. Учасники грального ринку і джерела в Національному банку одностайно називають його реальним власником платіжної системи Diamond Pay, тієї самої, через яку на піку діяльності проходило близько 70% усіх ігорних платежів в Україні. Формально ж він там ніхто.
Бо формально ТОВ "Даймонд Пей" через ТОВ "Даймонд Консалт" належить харків'янці Вікторії Голубєвій, дружині місцевого "конвертатора" Олександра Чердака. Схема стара, як українська номінальна власність: у реєстрі стоїть жінка, поруч із жінкою стоїть чоловік із репутацією людини, яка вміє перетворювати безготівку на готівку, а десь за кадром стоять ті, кому все це справді належить. Джерела в НБУ, гравці ринку і закордонні видання сходяться на двох іменах: Максим Сігалов і громадянин Азербайджану Расім Сурхай Огли Тагієв.
Ліцензія, яку відкликали за російський контроль
Далі починається те, що в нормальній країні мало б стати гучним скандалом, а в нас пройшло майже непоміченим. 19 липня 2024 року Національний банк зупинив надання послуг компанією. Через три дні, 22 липня, він відкликав ліцензію. Підстава, вказана регулятором, звучить так, що її варто прочитати двічі: контроль структури представниками Росії.
Тобто платіжна система, через яку проходило дві третини ігорних грошей країни, за висновком центрального банку контролювалася людьми країни-агресора. І це не оцінка журналістів, не версія конкурентів і не анонімний вкид. Це підстава для рішення регулятора.
Джерела в НБУ стверджують прямо: на момент рішення про відкликання ліцензії вони мали факти фінансового зв'язку платіжної системи із Сігаловим і з Росією. А сам Сігалов, за даними того самого джерела, має рідного брата Ігоря Сігалова, який живе в Москві і володіє там онлайн-казино inbet. Один брат тримає казино в Москві, другий тримає платіжку, яка обслуговує український гемблінг. Сімейний підряд, розтягнутий через лінію фронту.
Diamond Pay, до речі, забезпечувала інтернет-еквайринг для брендів на кшталт PIN-UP. Запам'ятайте цю назву, вона ще повернеться.
Є в Сігалова й інша компанія, ТОВ "Е-Пей". За оцінкою Бюро економічної безпеки, вона занизила доходи за 2021 і 2022 роки на 21,8 млрд гривень. Двадцять один мільярд вісімсот мільйонів гривень, які просто не існували в звітності.
Замість спростування - скарга на авторські права
Найкрасномовніше в цій історії те, як саме Сігалов відреагував на публікації про себе. Не позовом про захист честі й гідності. Не публічною заявою. Не поясненням, звідки взялися висновки НБУ про російський контроль.
Він звернувся до сервісу видалення посилань і спробував прибрати інформацію про себе та Diamond Pay з пошукової видачі Google через механізм DMCA. Тобто через формальну скаргу на порушення авторських прав.
Уявіть логіку цього кроку. Людина, яку регулятор фактично звинуватив у зв'язках із Росією, не заперечує суті. Вона намагається зробити так, щоб цього просто не було видно в Google. Це не спростування, це прибирання.
І, схоже, з юридичного боку в нього все гаразд. Сігалова немає в міжнародних розшукових базах, попри арешти майна в кримінальному провадженні. Немає його і в консолідованому переліку світових санкційних списків OpenSanctions, який охоплює американський OFAC, Євросоюз, Британію, Швейцарію, Канаду й Австралію. Шість юрисдикцій, жодної згадки.
Кіпрська половина контуру
Якщо Diamond Pay це українська сторона схеми, то кіпрська тримається на іншій людині, громадянинові Росії Дмитрі Пуніні.
Пунін володіє брендом Pin-Up через кіпрську компанію Guruflow Team Ltd. До лютого 2022 року частка була записана на нього особисто. Потім її передали дружині, Марині Іліній. Дата передачі говорить сама за себе, і коментувати її окремо немає потреби.
З грудня 2023 по квітень 2024 року українська "Укр Гейм Технолоджі", юридична особа бренду Pin-Up в Україні, виплатила Іліній понад 6,2 млн євро роялті. Гроші українських гравців, перераховані за право користуватися брендом, кінцевим власником якого до лютого 2022 року був громадянин Росії.
Саме тут виникає містків між двома половинами, і він технічний, а не корпоративний. Українська податкова намагалася стягнути з Pin-Up понад 20 млрд гривень недоплачених податків і штрафів. Але не напряму з казино, а через Diamond Pay, яка за документами була винна операторам Pin-Up (Redcore) десятки мільярдів гривень дебіторської заборгованості. Суд у стягненні відмовив, мотивувавши це ризиком подвійного стягнення тих самих коштів.
Джерело описує Diamond Pay прямо: платіжний посередник, який використовувався для відмивання коштів казино. Тобто Diamond Pay Сігалова і Guruflow Пуніна це не одна юридична особа і не спільне володіння. Це дві частини одного платіжного контуру. Гроші заходили через кіпрську структуру бренду, а виводилися через українську платіжку.
У травні 2025 року указом №344/2025 Україна ввела санкції проти Пуніна і дев'яти пов'язаних компаній, включно з Guruflow Team Ltd і "Укр Гейм Технолоджі", строком на 10 років. Кіпрська прокуратура отримала від Києва запит про правову допомогу щодо структури, яка керувала електронним казино. Синхронних санкцій з боку ЄС чи США закордонні джерела не фіксують, а СЕО Pin-Up Global Марина Іліна публічно називає звинувачення абсурдними й оскаржує рішення.
А Сігалов під жодні санкції, українські чи міжнародні, досі не підпадає. Дві частини одного контуру, і покарана поки що тільки одна.
Марбелья, Rolls Royce і жодного метра нерухомості
Поки в Києві рахують мільярди недоотриманих податків, Сігалов, за твердженнями ЗМІ, мешкає з родиною в Марбельї. Не просто десь в Іспанії, а саме там, на узбережжі, де українські бізнесмени з проблемними біографіями останніми роками утворили окрему діаспору.
У Марбельї неодноразово фіксували Rolls Royce Spectre 2025 року, пов'язаний із Сігаловим. У власності є Range Rover. Дружина користується Mercedes Brabus вартістю 450 тис. доларів. Тобто рівень споживання видно неозброєним оком.
А от слідів іспанської нерухомості на ім'я Сігалова в реєстрі поки не знайдено. Жодного метра. Людина, чиї автомобілі коштують як кілька квартир, формально в Іспанії нічим не володіє. Знову та сама конструкція, що й із Diamond Pay: усе видно, нічого не записано.
Окремо перевіряли інформацію про фінансування Сігаловим іспанської футбольної академії Bellamar у Марбельї. Школа Bellamar IFS реально існує і проводить літні табори для дітей, але жодного джерела чи офіційного коментаря, який напряму пов'язує Сігалова з її фінансуванням, поки не знайдено. Тут доводиться зупинитися: гарна історія про мецената дитячого футболу поки що не має підтвердження, і видавати її за факт було б нечесно.
Партнер, який уже платив хабар у НБУ
Поки Сігалов облаштовувався в Марбельї, його партнер по Diamond Pay, громадянин Азербайджану Расім Сурхай Огли Тагієв, накопичував активи в Києві.
Тагієв, за даними джерел, офіційно не володіє жодною юридичною особою. При цьому він є одним із реальних бенефіціарів платіжної інфраструктури, яка обслуговувала нелегальний онлайн-гемблінг, і власником щонайменше трьох квартир у столиці. Схема впізнавана: бізнесу немає, доходів немає, нерухомість є.
І це не перша його історія, пов'язана з грошима і посадовцями Національного банку. У лютому 2017 року СБУ затримала Тагієва за передачу 35 тис. доларів хабаря начальнику департаменту платіжних систем НБУ Сергію Шацькому. Формально йшлося про ліцензію на платіжну систему "Укроп" через компанію "Вап Капітал", співвласником якої вважають Тагієва.
Тобто людина, яку затримували за хабар саме тому департаменту НБУ, що видає ліцензії платіжним системам, за кілька років опинилася серед реальних бенефіціарів найбільшої платіжної системи ігорного ринку. Це той рівень кадрової наступності, якому може позаздрити державна служба.
Що виходить у сумі
Складімо всі точки разом, бо поодинці кожна з них виглядає як окремий епізод, а разом вони утворюють одну конструкцію.
Сігалов і Тагієв в Україні заробляють на платіжній інфраструктурі гемблінгу. Брат Сігалова володіє казино в Москві. Пунін із брендом Pin-Up на Кіпрі вже під українськими санкціями. А Diamond Pay технічно з'єднує всі три точки, працюючи платіжним посередником між ними.
Національний банк відкликав ліцензію, вказавши підставою російський контроль. Бюро економічної безпеки нарахувало 21,8 млрд гривень занижених доходів по "Е-Пей". Податкова судилася за 20 млрд гривень і програла на процесуальній підставі. Указ президента накрив санкціями кіпрську половину контуру.
І при цьому Максим Сігалов не перебуває під санкціями, не фігурує в жодній базі Інтерполу і живе в Марбельї, де його впізнають хіба що за автомобілем. Питання не в тому, чому держава не змогла до нього дотягнутися. Питання в тому, чи намагалася вона це зробити взагалі.
