Оборот у сотні мільйонів і комісія від 0,11%: нові деталі справи про фінансові махінації в «Оксі Банку»
За даними Офісу генерального прокурора, в українському фінансовому секторі розгорівся черговий гучний скандал довкола легалізації коштів. В АТ «Оксі Банк» (головний офіс якого розташований у Львові, а основними бенефіціарами є бізнесмен Олег Баляш та його дружина Оксана Баляш) діяла масштабдо вибудувана схемна інфраструктура. Менеджмент установи за системну винагороду допомагав підприємцям відкривати рахунки для підконтрольних структур, проводити ризикові фінансові операції та успішно обходити внутрішній фінансовий моніторинг.
Анатомія схеми: відсотки, Telegram та знижки за обсяги
Розслідування правоохоронців, яке почали документувати не пізніше квітня 2024 року, зафіксувало тісну змову між екскерівником (головою правління) банку В'ячеславом Парасічем та підприємцем Олександром Блощицьким.
Умови «співпраці»: Клієнту відкривали рахунки без зайвих запитань, ризикові платежі не блокували, а служба фінансового моніторингу банку заплющувала очі на транзакції. За це організатори схеми брали фіксовану комісію — 0,15% від суми операцій щомісяця. Жодних часових чи грошових лімітів не існувало.
Логістика коштів: Квитанції та звіти надсилали в Telegram. Гроші спочатку надходили на особисті картки банкіра в Universal Bank та Sense Bank, після чого частину коштів передавали готівкою в Києві.
«Оптові знижки» для мільйонних оборотів: Коли у січні 2025 року місячний обіг лише п'яти підконтрольних компаній досяг 77 млн грн (а згодом зріс до 94 млн грн), Блощицький спробував торгуватися за зниження комісії. Голова правління Парасіч запропонував гнучку тарифну сітку:
при місячному обігові понад 250 млн грн ставка падала до 0,13%;
при обігові понад 500 млн грн — до 0,11%.
Через «Оксі Банк» у межах цієї схеми проганяли кошти через низку фірм-прокладок, зокрема:
ТОВ «Торгівельний комплекс Столичний» (42059897)
ТОВ «Вегабудсервіс» (41918335)
ТОВ «Крамбл Прод» (44646710)
ТОВ «Консалтингова компанія Інверсія» (42987347)
ТОВ «Смарт Софтваре Компані» (42987258)
Загалом лише за період із липня 2024-го по лютий 2025 року через ці п'ять структур слідство зафіксувало проходження понад 210 млн грн.
Судовий фінал для виконавця та питання без відповіді щодо банкіра
Правові наслідки для учасників оборудки виявилися вельми різними:
Угода зі слідством: Підприємець Олександр Блощицький пішов на співпрацю зі слідством, визнав вину, розкаявся та пообіцяв дати викривальні покази на «іншу особу». Суддя Бондаренко затвердив угоду: за нетяжким складом злочину його оштрафували всього на 51 тис. грн, ще 300 тис. грн він спрямував на потреби ЗСУ, після чого вийшов на свободу з-під застави.
Статус банкіра: Голова правління В'ячеслав Парасіч, який, за версією слідства, приймав кошти на власні картки та готівкою в парках, у цьому конкретному вироку іменем не засуджений. Рядові працівники фінмоніторингу банку у матеріалах також не фігурують, а п'ять згаданих фірм у рішенні суду значаться як «підприємства, від імені яких діяли невстановлені особи».
Таким чином, розслідування зафіксувало саму наявність механізму нелегальної еквайрингової підтримки та знижок за обсяги, проте головні бенефіціари банківського рівня поки що залишаються осторонь судових вироків.
