Від $260 млн за «Індекс-банк» до криміналу за віртуальні будинки: як ексміністр Тополов будував і руйнував банківські імперії
Офіс Генерального прокурора та Національна поліція України завершили розслідування та направили до суду масштабну кримінальну справу щодо колишнього міністра вугільної промисловості України, екснародного депутата та банківського магната Віктора Тополова. Разом із 27 спільниками його звинувачують у створенні злочинної організації, присвоєнні майна, підробці документів та відмиванні коштів через АТ КБ «Земельний капітал».
Від успішних продажів іноземцям до банкрутства
Віктор Тополов працював у банківському секторі з 1989 року («Угольпрогрессбанк», банк «Надра»). Його кар'єра супроводжувалася масштабними угодами з продажу фінансових установ:
«Індекс-банк» ($260 млн): Очолюючи банк у 2000–2002 роках та володіючи 27% акцій, Тополов разом із партнерами (Мужчук, Левін, Константиновські) у 2006 році продав фінустанову французькій групі Crédit Agricole за $260 млн (приблизно сім капіталів банку). Одразу після угоди банк показав 54 млн грн збитків через виявлені «приховані» проблеми.
«Астра Банк» (€9 млн): Заснований Тополовим у 2007 році банк очолив його багаторічний топменеджер Михайло Власенко. Установа була продана грецькому Alpha Bank за €9 млн, а у 2013 році перепродана Миколі Лагуну вже за €93 млн, після чого у 2015 році банк визнали неплатоспроможним.
Промислові активи: На Донбасі Тополов контролював ЦОФ «Стахановська» (через «Уголь-Юг»). Статки бізнесмена на піку оцінювали у $480 млн (2007 рік).
Схема «Земельного капіталу»: кредити під «повітря»
У червні 2016 року Тополов разом із дружиною Оленою сконцентрував 94,42% акцій банку «Земельний капітал» (серед попередніх власників фігурувала мати другої дружини Павла Лазаренка).
За даними слідства, у 2018–2021 роках у банку функціонувала масштабна шахрайська схема:
Реєстрація «привидів»: До Державного реєстру речових прав на нерухоме майно вносилися завідомо неправдиві відомості про нібито наявні об'єкти великої площі у центрі Києва та Харкова.
Видача кредитів: Під заставу цієї неіснуючої нерухомості банк видавав багатомільйонні кредити підконтрольним фірмам (ТОВ «Укрорганіка», «Бізнес Крафт», «Бенефіт Експлорейшн», ПП «Золоте море»).
Легалізація коштів: Загальна шкода становить понад 90 млн грн (за матеріалами Печерського суду — 84,38 млн грн). Гроші виводилися на приватні потреби: купівлю заводів, ТЕЦ, вугільної шахти, елітної нерухомості та автопарку.
У серпні 2021 року НБУ визнав банк неплатоспроможним. Фонд гарантування вкладів фізосіб виплатив вкладникам 416,2 млн грн компенсацій.
Слідчі дії та зв'язки з «Ідея Банком»
У січні 2025 року Тополову та його фігурантам вручили підозри. Наразі судом заарештовано 12 квартир у Києві, 5 елітних будинків (площею понад 2000 кв. м), земельні ділянки, 12 автомобілів, паркомісця та корпоративні права. У листопаді 2025 року обвинувальний акт було офіційно передано до суду.
У матеріалах провадження по «Земельному капіталу» Михайло Власенко (колишній перший заст голови «Індекс-банку» та керівник «Астра Банку») не фігурує. Проте з 2014 року він очолює «Ідея Банк». У 2025 році «Ідея Банк» перейшов під контроль групи «ТАС» Сергія Тігіпко (через ALKEMI LIMITED). У жовтні 2025 року Національний банк України наклав на «Ідея Банк» штраф у розмірі 500 тис. грн за порушення вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу та неналежну перевірку клієнтів.
