«П2П-арбітраж» - новий лохотрон: як працює схема і чому ви втрачаєте гроші
Те, що рекламують як «легкий заробіток на П2П-арбитражі», у більшості випадків — добре відрежисована фінансова пастка. Вона виглядає логічно й переконливо, але всередині — класичний набір шахрайських прийомів: фіктивні доходи, приховані комісії, психологічні маніпуляції та швидкий ребрендинг після перших скарг. Ця стаття — для тих, хто хоче зрозуміти механізм, розпізнати ризики й не потрапити на гачок.
Як усе починається
Приманка. У рекламі обіцяють просту формулу: «Купив — продав — заробив». Додають історію успіху («23-річний хлопець зробив $30 000 за 10 днів») і пропонують «безкоштовні уроки» або «готову схему».
Залучення. Після підписки вас запрошують у приватний чат або бот, де починається тиск: “давай спробуємо першу угоду”, “переведи тестову суму”, “отримай доступ до закритої групи”.
Як саме вас обкрадають
Комісії та “дрібний шрифт”. Реальна різниця між курсами зникає під шарами банківських і біржових зборів.
Фейкові контрагенти. Вам пропонують зробити переказ “для тесту” на чужий рахунок — після цього контакт зникає.
“Верифікація” та “застава”. Після кількох “успішних” кроків вас просять надіслати документи або “тимчасовий внесок”. І одразу блокують доступ.
Маніпуляції попитом. Створюється видимість реального ринку, але всі ціни контролюють самі шахраї.
Постійні ребрендинги. Коли кількість скарг зростає, організатори просто міняють назву, аватарку й продовжують під новою вивіскою.
Ознаки шахрайства
Обіцянки гарантованого прибутку без ризику.
Казкові “кейси успіху” без підтверджень.
Агресивні заклики “встигнути сьогодні”.
Приватні чати з проханнями переказати кошти напряму.
Відсутність будь-яких юридичних даних.
“Учні” й “відгуки”, яких неможливо перевірити.
Ризики, про які мовчать
Окрім втрати грошей, ви можете:
віддати шахраям свої персональні дані;
стати об’єктом шантажу чи вимагання;
випадково брати участь у відмиванні грошей;
отримати банківське блокування за “підозрілі операції”.
Якщо вже потрапили
Зупиніться. Не переказуйте більше жодної копійки.
Збережіть докази. Скриншоти, переписки, квитанції.
Перевірте канал. Якщо немає жодної юридичної адреси — це 100% шахрайство.
Поскаржтеся. У банк, платіжну систему та кіберполіцію.
Попередьте інших. Чим більше людей дізнається — тим швидше схему заблокують.
Чому такі проєкти живуть
Вони тримаються на поєднанні жадібності та неуважності. Люди хочуть швидкого заробітку, не перевіряють факти, і це створює нескінченний потік “нових клієнтів”. Зазвичай такі схеми живуть 1–3 місяці, після чого перезапускаються під іншим брендом.
Як не потрапити
Не вірте у “гарантований дохід”.
Не надсилайте гроші невідомим особам.
Вимагайте документи і чіткі умови.
Перевіряйте реєстрацію компанії.
Не дозволяйте натискати на вас емоційно (“упустиш шанс!”).
Висновок
П2П-арбітраж як реальна стратегія існує лише для професіоналів із досвідом роботи на біржах і з чітким ризик-менеджментом.
Те, що вам продають у телеграм-каналах під виглядом “схеми без ризику”, — не інвестиція, а пастка. У цифровому світі найприбутковіше вкладення — це критичне мислення.
🧠 Пам’ятка: як не стати жертвою «П2П-арбітражу»
1. Не вір обіцянкам “доходу без ризику”.
Легких грошей не буває. Реальна маржа зникає під комісіями й затримками.
2. Не переказуй кошти незнайомцям.
Усі “тестові” перекази — це найпростіший спосіб крадіжки.
3. Не відправляй фото паспорта чи картки.
Твої документи можуть використати для відмивання грошей.
4. Не переходь у приватні чати.
Там немає гарантій, а шахраї діють поза правилами платформи.
5. Перевір інформацію.
Юридична адреса, сайт, реєстрація компанії — усе має бути реальним, а не “у розробці”.
📄 Шаблон звернення до кіберполіції
До Департаменту кіберполіції Національної поліції України
Повідомляю про можливе шахрайство, пов’язане з діяльністю телеграм-каналу: Назва каналу (посилання: https://t.me/+r.....).
У цьому каналі розповсюджується інформація про “легкий заробіток на П2П-арбітражі”, пропонуються “схеми” та здійснюється збір коштів від користувачів.
Прошу:
1. Провести перевірку діяльності зазначеного ресурсу.
2. Встановити осіб, причетних до організації схеми.
3. У разі підтвердження факту шахрайства — вжити заходів відповідно до ст. 190 ККУ.
Додатково додаю скриншоти листування / реклами / переказів (за наявності).
Дата, підпис
