Справа Сенс Банку: за версією слідства, державний банк став транзитним для брудних грошей
Щоб зрозуміти, хто насправді керував державним Сенс Банком улітку 2026 року, не треба шукати організаційних схем. Достатньо подивитися, хто кому в цій історії давав команди і хто ці команди виконував. За версією слідства, картина така: команди йшли з Офісу Президента, а виконували їх перші особи самого банку - ті, чия посада взагалі-то створена, щоб такі операції зупиняти.
Почалося все з простого завдання. Оголошеному в розшук Тимуру Міндічу треба було витягти з-під варти Германа Галущенка, а для цього внести за нього 150 мільйонів гривень застави на казначейський рахунок ВАКС. Гроші були - "чорний кеш" без жодного документа про походження. Проблеми було дві: перетворити готівку на безготівку так, щоб її прийняв суд, і зробити це через банк, який не зафіксує підозрілу операцію і не заблокує рахунок. Обидві проблеми, за матеріалами справи, вирішували через державний Сенс Банк. І кожну ланку цього ланцюга виконувала конкретна людина з конкретним прізвищем.
Мудра: та, що ставила завдання банку
Центральна фігура з боку влади - Ірина Мудра, на той момент заступниця керівника Офісу Президента. За версією слідства, саме її невстановлена службова особа Офісу Президента залучила співорганізаторкою - через банківську експертизу і знайомства серед керівників державних банків. У перехопленнях вона проходить як "Романовна".
Що конкретно робила Мудра. За матеріалами, вона повідомила голові правління Сенс Банку про необхідність сприяти відкриттю рахунків для низки юридичних осіб і подальшому проведенню операцій. Вона ж передала Микитасю контакт потрібної людини в банку і визначила, що переговори від її імені вестиме Єлізаров. 19 червня, як стверджує слідство, вона додатково зателефонувала голові наглядової ради і веліла "повністю сприяти", підкріпивши це не лише власним впливом, а й посиланням на Міндіча. Через неї, за матеріалами, узгоджувався транзит коштів - на плівках звучить "транзит согласовали с Романовной". А в самому фіналі вона вмикає гучний зв'язок, щоб службова особа Офісу Президента подякувала Микитасю за роботу, і домовляється про компенсацію витрат: 7,5 мільйона готівкою через кур'єра. Мудра тут не радниця і не посередниця - вона та, хто ставить банку завдання і контролює виконання.
Микитась і Єлізаров: організатор і його переговорник
Максим Микитась у цій справі - організатор і координатор. Це він, за версією слідства, узявся забезпечити внесення всієї суми, ще й заявляв, що зробить це "без додаткових витрат на свою користь". Це він отримував від Мудрої контакти й передавав їх далі, шукав канали виведення коштів і в самому кінці дзвонив кур'єру Павлу з фразою, що завдання виконано: "передайте шефу, все закончил". Саме Микитась у перехопленнях називає Сенс Банк "ручным банком" і переказує сцену, де банку кажуть "вот ваш хозяин".
Його переговорник - Валентин Єлізаров, який діяв від імені Мудрої. Це він проводив живі зустрічі з банкірами. 15 червня зустрівся з головою правління біля супермаркету в Ходосівці й узгодив попередній план. 18 червня в кав'ярні "More Coffee" на Лєскова, 9 зустрівся одразу з головою наглядової ради і начальницею фінмоніторингу - і там, за версією слідства, узгодили перелік компаній, реквізити рахунків і призначення платежів так, щоб операції не заблокували. Кожну зустріч Єлізаров переказував Микитасю. Обидві зафіксовані не лише перехопленням, а й протоколами візуального спостереження.
Правління, наглядова рада, фінмон: троє, хто мав зупинити, але пропустив
А тепер найголовніше - хто саме в банку виконував. Це три посади, і кожна в державному банку існує для контролю.
Голова правління Ступак О. В. - найвища операційна особа установи. За версією слідства, він забезпечив відкриття рахунків підконтрольним юридичним особам, погодив механізм зарахування і виведення коштів і, найважливіше, узяв на себе вимкнення захисту. На зустрічі з Єлізаровим він, за матеріалами, пообіцяв "навмисне вимкнення системи фільтрації банківських платежів під приводом сервісного обслуговування". Механіку на плівках пояснюють просто: фінмон дає "окошко" на вхід, щоб не блокувати зарахування, і кладе програму моніторингу "на сервіс" на вихід, щоб платіж пройшов автоматично, повз ручну перевірку. Мотив, який документи інкримінують Ступаку, названо без евфемізмів: він погодився, "переслідуючи мету продовжувати обіймати посаду голови правління та діяти під захистом кураторства службових осіб Офісу Президента".
Голова наглядової ради Гладишенко М. І. - керівник органу, який стоїть між державою-власником і правлінням. За версією слідства, він узгоджував перелік юридичних осіб і призначення платежів, а коли рахунок компанії в банку все ж заблокували, саме він, за матеріалами, розблоковував: на плівках звучить його обіцянка, що "в течение часа разблокируют", і вказівка готувати документи вночі, щоб уранці кошти випустити. Він же просив надати листа-пояснення від власниці компанії, чому вона платить заставу.
Начальниця департаменту фінансового та валютного моніторингу Снігур Л. П. - той рівень, де платіж фізично або пропускають, або зупиняють. За версією слідства, вона узгоджувала компанії й призначення платежів разом із головою наглядової ради і забезпечувала проходження операцій через довірений їй фінмоніторинг.
Троє людей, чия функція - не пропускати брудні гроші, за матеріалами справи стали інструментом, який їх пропустив.
Тарковський, Астіон, Сідун, Павло: технічна обслуга схеми
Далі йде ланка, яка робила чорну роботу. Фінансист Тарковський М. В., за версією слідства, ще 11 червня підібрав перелік підконтрольних юридичних осіб для проведення грошей і завів у схему ключову компанію - ТОВ "Гіран Констракт", оформлену на його тещу Олену Сідун, зі свіжовідкритим рахунком у Сенс Банку. Він докидав суми до потрібного обсягу і, за матеріалами, обіцяв 2,5% службовій особі іншого банку за пропуск коштів.
Конвертацію готівки в безготівку забезпечував Астіон - через фінансові компанії та конвертаційний центр. Логіку він на плівках описує сам: гроші "проходят раз, два, три", і до нього готівка потрапляє "в третье звено".
Олена Сідун, теща Тарковського, - технічна власниця "Гіран Констракт". Саме на неї оформлено компанію і рахунок, і від її імені, за матеріалами, готували листа, ніби вона "по морально-етичних цінностях" вирішила заплатити заставу за Галущенка.
І нарешті кур'єр на ім'я Павло - той, хто, за версією слідства, привіз 150 мільйонів готівкою мішками й коробками до офісу "Метробуду" на Гавела Вацлава, 4, а потім передав 7,5 мільйона компенсації.
Куди пішли гроші
Механіка, яку реконструює слідство, така. Готівку звозять до "Метробуду" і передають людям із конвертаційного центру. Ті через фінкомпанії видають безготівку, яка заходить на транзитні фірми - "Востоктранслогістика", "Фінгруп Фактор", "Стеллар Трейд", "Тетрас Оптіма", "Пелет Сервіс", "Скайт Рітейл". Звідти гроші стікаються на "Гіран Констракт" і йдуть на рахунок ВАКС. За розкладкою, яка фігурує в матеріалах, 150 мільйонів застави зібрали так: "Тетрас Оптіма" - 54 мільйони, "Гіран Констракт" через два банки - 87 мільйонів, "Пелет Сервіс" - 4 мільйони, "Скайт Рітейл" - 5 мільйонів. Частина цих грошей, за версією слідства, пройшла саме через Сенс Банк, з вимкненим на потрібний час фінмоніторингом.
Ось і вся відповідь на питання, хто керував Сенс Банком. Не Мінфін, якому банк належить, і не наглядова рада, яка мала б за ним стежити. За версією слідства, банком у цій операції керувала заступниця керівника Офісу Президента, а виконували її волю ті самі голова правління, голова наглядової ради і начальниця фінмоніторингу, чиї посади створені, щоб такого не допустити. Державна установа спрацювала не як банк із власником, а як інструмент у чужих руках - і головна цінність цієї історії в тому, що всі руки в ній тепер названі поіменно.
Матеріал ґрунтується на офіційних матеріалах досудового розслідування у кримінальному провадженні та заявах НАБУ і САП. Усі згадані особи вважаються невинуватими, доки їхню вину не буде встановлено обвинувальним вироком суду, що набрав законної сили (стаття 62 Конституції України). Твердження про дії конкретних осіб наведені як версія слідства і не є констатацією доведеної провини.
