Як Олена та Юлія Сосєдки допомагали бізнесу ухилятись від сплати податків
На тлі остаточної ліквідації банку «КОНКОРД» за рішенням Верховного Суду, у публічному просторі знову спливають давні кримінальні епізоди, у яких фігурують сам банк та його засновниці — Олена та Юлія Сосєдки. Наш огляд зібрав підтверджені факти з офіційних релізів НБУ, матеріалів слідства та профільних розслідувань.
Контекст: ліквідацію «КОНКОРДу» підтвердив Верховний Суд
30 липня 2025 року Верховний Суд залишив у силі рішення НБУ від 1 серпня 2023 року про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію АТ «АКБ «КОНКОРД». Таким чином, спроби оскаржити виведення банку з ринку провалилися; банк у статусі «ліквідація» відображений і на сторінці нагляду НБУ.
Примітка редакції: публічні заяви засновниць про «відсутність будь-яких кримінальних проваджень» не корелюють із наявними в реєстрах і розслідуваннях фактами, наведеними нижче. Ми маркуємо їхній статус згідно з матеріалами справ: «провадження відкрито/джерела слідства повідомляють/ЗМІ підтверджують».
Епізод 1. Конвертаційний центр у приміщеннях, пов’язаних із сестрами Сосєдками (жовтень 2016)
ДФС у Дніпропетровській області виявила на вул. Січових Стрільців, 94 (Київ) приміщення, де фактично діяв конвертаційний центр. За даними матеріалів слідства, там зберігалися документи про безтоварні операції та «накриття» для конвертації; у справі фігурувало ТОВ «ГУТ», яке, за версією слідчих, за січень—травень 2016 року ухилилося від ПДВ (≈1,9 млн грн) і податку на прибуток (≈2,0 млн грн). Зв’язок адреси з Оленою та Юлією Сосєдками описаний у профільному OSINT-розслідуванні.
Кваліфікація: ст. 212 ККУ «Ухилення від сплати податків» (за даними матеріалів провадження).
Епізод 2. «Укртатнафта» → NORDWIND TRADE SA: $20 млн за фіктивним ZED-контрактом (жовтень 2022, події від 17.02.2022)
За даними слідства, службові особи ПАТ «Укртатнафта» уклали фіктивний зовнішньоекономічний контракт із швейцарською NORDWIND TRADE SA на постачання нафти на $20 млн, а оплату здійснили з рахунку в Concord Bank на рахунок у Raiffeisen Bank International AG (Австрія). У межах цього провадження, за даними BlackBox OSINT, Олена та Юлія Сосєдки проходили як учасниці схеми, щодо яких проводилися НСРД.
Контекст: 2022 рік — час масштабних обмежень і посиленого контролю за операціями, пов’язаними з енергоресурсами та РФ; трейдинг нафти перебував під особливою увагою комплаєнсу.
Епізод 3. «Пральня» в «КОНКОРДі»: схема через індивідуальні сейфи та фірми-прокладки (2014–2016; провадження №3201510000000024)
Матеріали слідства описують масштабну конвертаційну схему, де на рахунки підприємств із ознаками фіктивності заходили безготівкові кошти клієнтів, після чого їх переводили в готівку і розкладали по індивідуальних сейфах, оформлених на співробітників банку. За дорученнями, представники «конверт-центру» (серед них фігурує працівник банку Андрій Корчагін) забирали готівку; банк, за версією слідства, отримував відсоток. Для іноземних операцій використовували кореспондентський рахунок в естонському Versobank AS.
Епізод 4. Процесинг «Прокард» та «податковий кредит» на ≈4 млн грн (провадження №3201504164000004)
ТОВ «Прокард» (ProCard) — процесингова компанія, афілійована до екосистеми «КОНКОРДу». З 2011 по 2024 рік єдиною засновницею була Юлія Сосєдка (нині власник змінений). За даними слідства, «Прокард» брав участь у фіктивних господарських операціях між низкою компаній, що призвело до незаконного формування податкового кредиту з ПДВ понад 4 млн грн. (fakeoff.org)
Додатково: наявність і роль ProCard у звітності групи фіксувалася і в публічних документах банку. (concordbank.com.ua)
Що кажуть правоохоронці та ЗМІ про пов’язані епізоди з «елітним» гральним бізнесом
Окремо від банківських сюжетів — історія підпільного казино та шахрайського кол-центру у бізнес-центрі на вул. Дегтярівська, 33В (Київ), де фігурують структури співвласника Meest China й CEO Club Ukraine В’ячеслава Лисенка. Офіційні й медійні повідомлення 2024–2025 рр. фіксують обшуки, вилучення обладнання та документів, а також повідомлення про підозри учасникам ОЗГ. (Бабель)
Висновки редакції
Наявність щонайменше чотирьох кримінальних проваджень (2015, 2015, 2016, 2022) щодо схем зі ст. 212 ККУ та пов’язаних фінансових операцій у та навколо «КОНКОРДу» підтверджується масивом джерел (матеріали слідства/OSINT/профільні розслідування).
Регуляторний статус банку — остаточна ліквідація — юридично зафіксований, що додатково підсилює суспільний інтерес до минулих епізодів комплаєнсу та AML.
Презумпція невинуватості зберігається щодо всіх фігурантів до набрання законної сили вироками суду. Разом із тим, сукупність епізодів вказує на системний характер схем — від конвертації «в сейфах» до переказів за фіктивними контрактами та процесингових ланцюжків.
Методологія та джерела
НБУ / судові рішення: ліквідація АТ «АКБ «КОНКОРД» (рішення та позиція НБУ; висновок Верховного Суду).
OSINT-розслідування і профільні медіа: деталі проваджень №3201510000000024, №3201504164000004, епізоди 2016 та 2022 років (BlackBox OSINT, FakeOff; аналітика Talk-Finance).
Пов’язані сюжети БЕБ / гральний ринок: обшуки/підозри у БЦ на Дегтярівській, 33В (офіційні повідомлення БЕБ; публікації «Бабеля», Politerno; процесуальні новини щодо Лисенка). (esbu.gov.ua)
Міжнародний контекст санкцій і ринків: комплаєнс-ризики енергетичної торгівлі 2022–2023 рр. (Public Eye; правові огляди). (publiceye.ch)
Дисклеймер
Матеріал підготовлено в інтересах суспільної значущості. Усі особи, згадані в публікації, користуються презумпцією невинуватості. Редакція готова оперативно надати право на відповідь і опублікувати позицію сторін із документальними підтвердженнями.
