Гривня в Україні, валюта в Швейцарії: як влаштована фінансова екосистема Done Дмитра Ривкіна через Кристалбанк
Платформа Done, яку розвивають Дмитро Ривкін та Антон Скоробогатов, позиціонується як сучасна альтернатива традиційному банківському кредитуванню. Проте за привабливою вивіскою ховається складний міжнародний фінансовий ланцюжок: гривня збирається в Україні, конвертується у валюту, а кошти йдуть на рахунки швейцарської структури Done Switzerland AG.
Механіка схеми: від української гривні до швейцарських рахунків
Фінансова модель побудована на чіткій кооперації низки компаній та інвестиційних фондів:
Залучення коштів в Україні: Ключову роль тут відіграє компанія «Саплай Чейн Фінанс» (SCF), яка у 2025 році випустила облігації на 180 млн грн. На початок 2026-го 70% SCF належало Дмитру Ривкіну, а ще 30% — фонду «КАСЛ» (колишня назва — «ДАНН ГРУПП»). У цьому ж контурі функціонує ТОВ «ДАНН УКРАЇНА».
Швейцарський вузол: Компанія Done Switzerland AG (раніше відома як Alltag und Gerätetechnik) була зареєстрована у Швейцарії у 2020 році. Ривкін був її учасником, а згодом очолив раду директорів із правом підпису. У матеріалах зазначається цікава деталь: до капіталу компанії завели 1,52 млн USDT у криптовалюті (траншами по 504 тис., 504 тис. та 511 тис. USDT), під які випустили нові акції, збільшивши капітал з CHF 520 тис. до CHF 1,75 млн. Хто саме вніс крипту та кому дісталися ці акції, залишається нерозкритим.
Імпортний та експортний канали: Українські імпортери отримують фінансування під виглядом «кредитування», купують валюту та перераховують її на адресу Done Switzerland AG. Водночас експортний напрямок задіює польську компанію KOOPERANT EUROPEJSKI sp. z o.o. (з мінімальним капіталом у 10 тис. злотих), яка скуповує в Україні сировину та обладнання. Поруч із нею фігурують компанії «Глобінекс», «Мотороз Партс Україна», «Комодити», «Хемптонс Трейд» і «ТБС», які у матеріалах пов'язують із високим податковим ризиком та судовими розглядами.
Роль Кристалбанку та податкові питання
Головним валютним каналом для проведення цих операцій у матеріалах названо Кристалбанк. Структура власності фінустанови розподілена між Леонідом Гребінським (голова правління, володіє майже 25%), Оксаною Гребінською (25%) та Мариною Ленинг (50%).
Питання фінмоніторингу: За даними матеріалів, інші українські банки відмовлялися проводити такі операції через підозри щодо зв'язків між резидентами та нерезидентом, проте Кристалбанк погодився їх обслуговувати. За фінансовий моніторинг у банку відповідає Євген Сидорук (який, за твердженнями, не пройшов офіційне узгодження регулятора). Водночас публічних рішень НБУ чи судів про визнання цих операцій незаконними наразі немає.
ПДВ-схеми: Окрему увагу привертає робота з податковим кредитом з ПДВ, який формується при імпорті товарів від швейцарської компанії. Надалі цей кредит, як стверджується, може використовуватися в тіньових схемах продажу податкового кредиту або після погодження таблиць у ДНС застосовуватися для іншої товарної номенклатури.
