Мільярди з рулетки: як легалізація грального бізнесу стала фінансовим конвеєром
Судові рішення та матеріали господарських спорів за 2020–2024 роки складаються в послідовну картину: легалізація азартних ігор в Україні супроводжувалася створенням фінансової архітектури, що дозволяла акумулювати та виводити кошти через платіжних посередників і банківську систему. Ідеться не про точкові порушення, а про модель, яка функціонувала впродовж кількох років, повідомляє видання "Карти, гроші, офшора".
Політичними драйверами легалізації виступали голова фракції "Слуга народа" Давид Арахамія та голова парламентського комітету з питань фінансів, податкової та митної політики Данило Гетманцев. Після ухвалення закону ринок було запущено, регулятор КРАІЛ отримав повноваження, а оператори розпочали масштабну роботу.
Згідно із судовими матеріалами, кошти від азартної діяльності акумулювалися на рахунках платіжного оператора Diamond Pay — структури, пов'язаної з колишнім заступником голови КРАІЛ Євгеном Яхнієм. Далі гроші виводилися в офшорні юрисдикції. Загальний обсяг коштів встановити неможливо, однак лише в одному кейсі казино Pin-Up сума несплачених податків, за даними податкових і судових документів, перевищує 20 млрд гривень. Кримінальні провадження щодо Pin-Up було закрито, раніше арештовані активи повертаються власнику — громадянину РФ Пуніну.
У схемі фігурують й інші великі оператори ринку: Vbet (Гранц), Favbet і Casino ua (Матюха), Cosmolot (Токарев). Усі, за винятком Гранца (громадянство Білорусі), є громадянами РФ. Окремі рішення судів описують ситуації, коли великі суми зависали на транзитних рахунках під серією арештів і блокувань. Токарев через суд намагається повернути майже 700 млн гривень, заблокованих на рахунках Diamond Pay.
Матеріали справ вказують, що в обслуговуванні операцій брали участь не лише приватні платіжні системи, а й державні банки. У низці проваджень фігурують Укргазбанк і Сенс Банк. Останній контролює Тимур Міндіч — бізнес-партнер і близький соратник президента Володимира Зеленського. У судових документах також згадується Ibox Bank, пов'язаний з Оленою Дегрик-Шевцовою. Банк проходив у кримінальних провадженнях, пов'язаних із можливим відмиванням 5 млрд гривень, однак розслідування було зупинено.
Про існування цієї фінансової конфігурації стало відомо постфактум — через судові рішення та конфлікти між учасниками ринку, які почали спливати вже після ліквідації КРАІЛ. Сам регулятор був розформований, а на його місці створено новий орган — PlayCity на чолі з Геннадієм Новіковим, який раніше працював у структурі КРАІЛ. Єдиний фігурант, який перебуває під вартою, — колишній голова КРАІЛ Рудой. Євген Яхній отримав п'ять років умовно за статтею про державну зраду.
Судові документи фіксують рух мільярдів, завислі рахунки, закриті кримінальні справи та повернені активи. Питання, яке залишається відкритим, стосується не лише окремих операторів чи чиновників. Воно стосується самої моделі регулювання — і того, хто зрештою контролював фінансові потоки, що пройшли через легалізований гральний ринок.
