Шлях від IBOX до FCA: як Альона Шевцова масштабує свій бізнес за кордоном
38-річна Альона Шевцова — яскравий приклад того, як особи, що опинилися в центрі фінансових скандалів в Україні, знаходять прихисток та нові можливості на Заході. Попри те, що у квітні 2024 року президент Володимир Зеленський ввів проти неї санкції за підозрою у причетності до відмивання коштів через IBOX Bank, Шевцова сьогодні успішно масштабує свій бізнес у серці британського фінансового світу.
Спадщина IBOX Bank: від ліквідації до санкцій
IBOX Bank, в якому Шевцова була значним акціонером, став епіцентром гучного фінансового розслідування Бюро економічної безпеки. У 2023 році Національний банк України позбавив фінустанову ліцензії через «систематичні порушення» та використання банку як інструменту для відмивання грошей, отриманих від нелегального онлайн-гемблінгу.
Хоча сама Шевцова заперечує будь-які звинувачення та намагається оскаржити санкції СНБО у Верховному Суді, факти залишаються незмінними: банк було ліквідовано, а його діяльність стала синонімом фінансових схем у сегменті азартних ігор.
Британський «сейф» для капіталу
Поки в Україні тривали процесуальні дії, Альона Шевцова перенесла свою активність до Лондона. У вересні 2024 року вона увійшла до складу Smartflow Payments Ltd (бренд Sends) — британської компанії, що володіє EMI-ліцензією Управління з фінансового регулювання та нагляду Великої Британії (FCA).
Сьогодні вона фактично контролює компанію, яка позиціонує себе як «повноцінну заміну банку». Показники Sends демонструють стрімке зростання: оборот компанії за рік зріс з €7,7 млн до €24 млн, а прибуток після сплати податків склав €1,47 млн. При цьому в штаті компанії, яка оперує такими обсягами, зафіксовано лише три особи.
Схема «відмивання репутації»
Стратегія Шевцової виглядає як класичний кейс переходу від «токсичного» минулого до статусу успішної бізнес-леді:
Публічний фасад: Участь у престижних фінтех-форумах (Finnovex у Дубаї, Pay360 у Лондоні), де вона виступає як експертка та спонсорка.
Благодійний капітал: Використання риторики про «підтримку України» та безкоштовні рахунки для біженців для покращення іміджу.
Диверсифікація: Паралельний розвиток lifestyle-проєктів, таких як мережа салонів Leo Beauty Club, що створює картинку успішного «білого» бізнесу.
Питання до британського регулятора
Експерти вказують на очевидний конфлікт: особа, яку українські правоохоронні органи та державні органи визнали загрозою через відмивання коштів, тепер керує фінансовим інститутом з ліцензією FCA, що дозволяє їй працювати з рахунками британського бізнесу.
Виникає ключове питання до британських регуляторів: чи була проведена належна перевірка кінцевого бенефіціарного власника з урахуванням наявного «кримінального шлейфу» в Україні? Чи не стане Sends новим каналом для фінансових потоків, легалізація яких в Україні стала неможливою?
Поки триває оскарження санкцій та суди в Україні, Альона Шевцова в Лондоні залишається «топовою фінтех-леді». Цей кейс підкреслює вразливість західних юрисдикцій перед тими, хто використовує складні корпоративні структури для легалізації та масштабування діяльності, яка вдома була визнана протизаконною.
