UBS оштрафували на 125 млн доларів, а його російських клієнтів уже деанонімізували
Американська фінансова розвідка FinCEN оштрафувала брокерський підрозділ швейцарської групи UBS у США на 125 мільйонів доларів за системні провали в антивідмивному контролі. Частина цих провалів стосувалася клієнтів, пов'язаних із росією. А оскільки в постанові їхні імена сховали за позначками Customer 1, Customer 2 та Individual C, розслідувачі просто взяли й розшифрували всіх трьох, пише Корупція.TV з посиланням на бюро TriTrace Investigations.
Спершу про сам штраф, бо він історичний. Рішення оголосили 3 серпня 2026 року, і це найбільше стягнення, яке FinCEN коли-небудь накладав на брокера-дилера за порушення Закону про банківську таємницю. Компанія UBS Financial Services визнала умисні порушення: вона не запровадила й не підтримувала дієву програму протидії відмиванню коштів і не подавала обов'язкових повідомлень про підозрілі операції.
Найпікантніше в цій історії те, що штраф уже другий. У грудні 2018 року фірма заплатила 14,5 мільйона за схожі провали, зокрема за неналежний моніторинг валютних переказів, і пообіцяла все виправити. Не виправила. Порушення тривали з січня 2019 по червень 2023 року, і за цей час компанія не проконтролювала понад 61 тисячу операцій із загальною вартістю понад 10,5 мільярда доларів.
Директорка FinCEN Андреа Гакі прокоментувала це недвозначно: історична дія проти UBSFS має надіслати чіткий сигнал, що фінансові установи-рецидивісти зазнаватимуть суворих наслідків. У самому FinCEN зазначили, що банк не проводив належної перевірки клієнтів, пов'язаних із росією та Латинською Америкою, і не помічав ознак корупції та відмивання коштів навіть тоді, коли занепокоєння висловлював його ж внутрішній підрозділ.
Тепер до найцікавішого. FinCEN спробував зберегти анонімність клієнтів, але описав біографію кожного настільки детально, що анонімізація, м'яко кажучи, не вдалася.
Customer 1 виявився телепродюсером Джеком Хеніком. Регулятор залишив чотири маркери: громадянин США, який вийшов на пенсію; працював на російського олігарха після запровадження санкцій OFAC; отримував гроші за його медіапроєкти щонайменше до 2017 року; обвинувачення в порушенні санкцій йому висунули в березні 2022-го.
Збіг вийшов стовідсотковим. Саме 3 березня 2022 року Мін'юст США оприлюднив обвинувачення проти Джека Хеніка, колишнього директора телеканалу Fox News, який працював на Костянтина Малофєєва. Хенік долучився до проєктів Малофєєва у 2013 році й продовжив роботу після 19 грудня 2014-го, коли олігарх потрапив під санкції. Він керував телевізійними проєктами в росії, Греції та Болгарії, а структури Малофєєва платили йому до кінця 2018 року.
Customer 2 виявився професором Кітом Стівенсоном. Тут маркерів було п'ять: обслуговувався в UBS з 2008 року; у 2013-му переїхав зі США до росії; залишив американський університет заради технічного вишу, підтримуваного російською державою; обійняв там керівну посаду; виявився пов'язаним із проєктом російського олігарха під санкціями США.
Ідеться про американського хіміка Кіта Стівенсона, який у 2013 році перейшов із Техаського університету до російського "Сколтеху", а згодом став там проректором, професором і деканом з досліджень. "Сколтех" створювався за державного фінансування в межах "Сколково", яке очолював Віктор Вексельберг, внесений до санкційного списку США у 2018 році.
Окрема деталь варта уваги: ще у 2014 році ФБР попереджало, що "Сколково" може використовуватися для отримання доступу до американських технологій. Стівенсон тим часом отримав на свій рахунок понад два мільйони доларів із росії. А UBS вісім років не оновлював країну проживання клієнта й далі бачив у ньому звичайного американського викладача.
Individual C виявився Володимиром Потаніним, і тут FinCEN фактично склав біографічну довідку. Мільярдер, який отримав статок завдяки заставним аукціонам; пов'язаний із професійною спортивною командою; раніше був політично значущою особою; інвестував в іранські інтернет-компанії; контролював платформу віртуальних активів.
Кожна ознака веде до однієї людини. Дослідження NBER називає Потаніна ініціатором ідеї заставних аукціонів. У 2020 році фінська телерадіокомпанія Yle пов'язала його структури з підозрілими переказами та хокейним клубом Jokerit. Фонд Потаніна New Winter Capital Partners інвестував у Pomegranate, яка володіла частками в іранських інтернет-компаніях, зокрема в найбільшому маркетплейсі Digikala. А у 2021 році "Інтеррос" став інвестором платформи Atomyze, яка згодом отримала першу російську ліцензію оператора цифрових фінансових активів. Про віцепрем'єрство Потаніна нагадувати, вочевидь, узагалі не потрібно.
Але справжня перлина цієї історії ховається в його досьє. UBS додав до профайлу Потаніна публікацію про судно, яке перевозило зброю для Сирії. Ось тільки йшлося, найімовірніше, про Professor Katsman, що належало структурам зовсім іншого мільярдера, Володимира Лісіна.
Тобто банк не просто роками ігнорував попередження про ризики зв'язків клієнтів із росією. Він ще й плутав самих російських олігархів, підшиваючи до досьє одного компромат на іншого. Для установи, яка заробляє на репутації швейцарської надійності, досягнення видатне.
За умовами врегулювання UBS має найняти незалежного експерта для перевірки своєї антивідмивної програми, причому окремий фокус зроблено саме на ризиках, пов'язаних із картелями, росією, Іраном і Венесуелою. FinCEN може списати до 15 мільйонів зі штрафу, якщо перевірку проведуть належно.
Сам банк відреагував у найкращих традиціях жанру, назвавши оголошення закриттям застарілого питання. Оцінити глибину цього каяття допомагає інша цифра: у першому кварталі 2026 року UBS звітував про чистий прибуток у три мільярди доларів, що на вісімдесят відсотків більше, ніж роком раніше.
І в цьому, власне, головний висновок історії. Штраф у 125 мільйонів для банку з квартальним прибутком у три мільярди є радше операційною витратою, ніж покаранням. А от те, що FinCEN, намагаючись зберегти анонімність клієнтів, склав загадки, які розгадуються за пів години роботи з відкритими джерелами, показує дещо важливіше: приховувати такі зв'язки стає дедалі складніше навіть тим, хто цього щиро прагне.
