Максим Сігалов вірогідно веде бізнес через фігуранта справи про хабар у НБУ Расіма Тагієва

Максим Сігалов, відомий також як "Наркомакс", і Каміль Примаков ведуть бізнес через громадянина Азербайджану Расіма Тагієва, якого пов'язують з платіжними схемами Diamond Pay і справою про здирництво в Національному банку, пише Absolution Leaks. Тобто людина, що роками фігурує в кримінальній справі про хабар у регулятора платіжного ринку, за версією каналу, залишається діловим партнером власника платіжного бізнесу, який цей самий регулятор позбавив ліцензії. Чи можна придумати більш символічний союз?

Почнімо зі справи про здирництво. Расім Тагієв фігурує серед обвинувачених у справі №757/62123/17 разом із Сергієм Шацьким, Сергієм Галахинським та Олександром Криворучком. Ідеться про кримінальне провадження №42016000000002255 за частиною 4 статті 368 Кримінального кодексу, тобто про прийняття неправомірної вигоди службовою особою. Історія давня. Сергій Шацький очолював департамент платіжних систем НБУ, і 2 лютого 2017 року його затримали під час отримання останньої частини хабара у 25 тисяч доларів. За версією слідства, через посередників він вимагав 35 тисяч доларів за реєстрацію в Нацбанку платіжної системи "Платисервіс". Того ж року Генпрокуратура направила обвинувальний акт до Печерського районного суду Києва. Серед посередників тоді згадували і громадянина Азербайджану. Відтоді минуло майже 10 років.

Варто уточнити, що у 2017 році Нацбанк очолювала зовсім інша команда. Нині НБУ керує Андрій Пишний, і канал не втримався від "ліричного відступу": мовляв, у голови Нацбанку пройшли обшуки і йому готується підозра. Обшуки справді були. 21 жовтня 2026 року НАБУ провело слідчі дії в Пишного, і в Нацбанку їх підтвердили. Сам Пишний заявив, що обшук не стосується діяльності НБУ і його посади, а справа пов'язана "з іншими обставинами та особами". НАБУ за результатами обшуку повідомило, що підозр не висунули і нікого не затримали. Тож слова про підготовку підозри поки що залишаються версією Absolution Leaks.

Окремий сюжет пов'язаний з Diamond Pay. У липні 2024 року Расіма Тагієва та Максима Сігалова називали ймовірними фактичними власниками цього платіжного бізнесу. У тій самій публікації згадувався платіж на 350 тисяч гривень, який 1 квітня 2024 року надійшов на рахунок ФОП Тагієва. Крім того, в матеріалах фігурує Фарід Тагієв, якого називають братом Расіма. А корпоративні дані підтверджують, що Фарід Тагієв разом із Максимом Сігаловим брав участь у ТОВ "Капітал Інвестментс". Отже, нитка між Тагієвими і Сігаловим не обмежується чутками, вона зафіксована в реєстрах.

Що ж таке Diamond Pay і чому його власник так цікавий? Перше кримінальне провадження щодо структур Сігалова і, зокрема, "Даймонд Пей" відкрили ще 19 вересня 2022 року, тобто майже 4 роки тому. За цей час Нацбанк встановив, що компанія обслуговувала до 70% усіх гральних платежів в Україні. Із восьми її клієнтів сім були операторами азартних ігор. 19 липня 2024 року компанію позбавили реєстрації як учасника платіжних систем Visa та Mastercard, а 22 липня регулятор відкликав в "Даймонд Пей" ліцензію. Офіційною причиною НБУ назвав недостовірну інформацію в документах і зв'язки власників з Росією.

Проте ні втрата ліцензії, ні кримінальні провадження, ні арешти коштів на рахунках компанії не зупинили бізнес. Наприкінці серпня 2024 року з арештованих рахунків "Даймонд Пей" через фіктивні позови пов'язаних компаній, зокрема "Тач-Стар", "Мідлскай", "Кірамит" та інших, намагалися вивести щонайменше 53,8 мільйона гривень. На початку жовтня спробували вивести ще 72,5 мільйона, оформивши перекази як оплату "рекламних послуг" і "розробки програмного забезпечення".

Платіжна інфраструктура Сігалова, за даними каналу, нікуди не зникла, а просто пішла в тінь. Розрахунки перевели у формат P2P-операцій, тобто переказів між фізичними особами, які значно складніше відстежити інструментами банківського фінансового моніторингу. Саме такий алгоритм фіксували перевірки НБУ і Держфінмоніторингу: нелегальні оператори переходили на P2P-платежі й залучали мережі дропів. Дропи це люди, чиї банківські картки використовують, щоб дробити і маскувати фінансові потоки. За орієнтовними підрахунками, обсяг таких операцій у "Даймонд Пей" лише за 2 роки сягнув 238,17 мільярда гривень, і значна частина цих грошей проходила з карток, емітованих у Росії.

А що ж правоохоронці? Офіс генерального прокурора називає одразу три паралельні розслідування. Перше, №72022000400000003 від 19 вересня 2022 року, веде Головне слідче управління ДБР. Ще два, №72025001510000016 від 25 вересня 2025 року і №72024001510000001 від 3 травня 2024 року, розслідує Бюро економічної безпеки.

Проте БЕБ визнало існування лише однієї справи, №72024001500000001 від 3 травня 2024 року, за частиною 3 статті 212 (ухилення від сплати податків) і частиною 3 статті 209 (легалізація коштів, одержаних злочинним шляхом) Кримінального кодексу. Про друге провадження у відповіді Бюро не згадано жодним словом. Тож незрозуміло, чи у відомстві Олександра Цивінського навмисно приховують ще одне провадження, чи рівень організації роботи там такий, що справу справді загубили.

ДБР, на відміну від БЕБ, існування свого провадження підтвердило і коротко описало суть підозр. Службові особи низки товариств, за попередньою змовою з невстановленими особами і з використанням реквізитів фіктивних фірм, ухилялися від сплати податків в особливо великих розмірах. Крім того, вони, за версією ДБР, незаконно організовували азартні ігри без ліцензії, неправомірно використовували чужий товарний знак і проводили фінансові операції з ознаками відмивання коштів.

Попри все це, Сігалов уже 4 роки почувається на волі цілком вільно. Разом з ним на лаві підсудних немає і Расіма Тагієва. Сігалова зараз намагаються екстрадувати з Іспанії, однак у прокуратурі коментувати це відмовилися. Тим часом бізнесмен, за даними Absolution Leaks, придбав віллу в іспанській Марбельї і пересувається Європою на Rolls-Royce вартістю пів мільйона євро.

Отже, що маємо? Платіжна компанія, яка обслуговувала до 70% гральних платежів в Україні і втратила ліцензію через зв'язки власників з Росією, за орієнтовними підрахунками провела через подібні схеми 238 мільярдів гривень лише за 2 роки, а потім, за даними каналу, просто пішла в тінь P2P-переказів і дропів. Її ймовірний власник живе у Марбельї, три кримінальні провадження щодо його структур тягнуться роками, а одне з них БЕБ, схоже, просто не може знайти. Партнером же цього бізнесу, за версією каналу, виступає людина, яка з 2017 року фігурує у справі про хабар у департаменті платіжних систем Нацбанку, тобто саме там, де вирішують долю таких компаній.