Максим Сігалов провів через свій платіжний контур щонайменше 275 млрд гривень
Компанія "Даймонд Пей", яку Національний банк ще влітку 2024 року позбавив ліцензії, і далі обслуговує нелегальний онлайн-гемблінг в Україні та в Росії. Її бенефіціар Максим Сігалов уже тривалий час переховується в іспанській Марбельї, і попри арешт майна та розслідування силовиків масштаби його бізнесу тільки зростають. Про це пише канал "Платіжник".
Спершу нагадаємо, за що саме анулювали ліцензію, бо формулювання регулятора тут ключове. Ліцензію на надання платіжних послуг ТОВ "Даймонд Пей" отримало 27 квітня 2023 року, а вже 26 липня 2024 року Національний банк її відкликав. Підстав було дві: недостовірні дані в реєстраційних документах і зв'язки опосередкованого власника компанії з Росією. Після цього рішення на рахунках компанії в банках заблокували близько 495 мільйонів гривень.
Що сталося далі, і є суттю історії. Уже за кілька тижнів після рішення регулятора компанія разом із керівництвом онлайн-казино Cosmolot і VBET, як стверджує публікація, почала виводити гроші з-під арешту через мережу технічних фірм. Лише наприкінці серпня 2024 року в такий спосіб вивели майже 49 мільйонів гривень, а восени понад 150 мільйонів.
Тобто позбавлення ліцензії не зупинило нічого. Воно лише змінило маршрут.
Тепер про те, хто за цим стоїть. Формально "Даймонд Пей" пов'язують із подружжям, Вікторією Голубєвою та Олександром Чердаком. Але це, за версією публікації, фікція. Реальними бенефіціарами називають Максима Сігалова, колишнього депутата Красногвардійської районної ради Дніпра, чий брат живе в Москві і пов'язаний із російським онлайн-казино, та громадянина Азербайджану Расіма Тагієва. Саме вони фактично керують фінансовою інфраструктурою, яка досі обслуговує онлайн-гемблінг, від переговорів із банками до інфраструктури переказів.
Живуть власники платіжки відповідно до оборотів. У Сігалова Rolls-Royce Spectre і Range Rover, його дружина їздить на Mercedes Brabus за 450 тисяч доларів. У Тагієва щонайменше три квартири в Києві.
Коли афілійовані з "Даймонд Пей" структури почали втрачати ліцензії, підхід просто змінили: перейшли на p2p-перекази через дропів. Обсяг таких операцій у "Даймонд Пей" лише за два роки сягнув 238 мільярдів гривень. А загалом через інфраструктуру Сігалова і Тагієва за останні роки пройшло щонайменше 275 мільярдів гривень, частина з яких пов'язана з нелегальними казино з Росії.
Двісті сімдесят п'ять мільярдів. Для порівняння: це більше, ніж річні видатки на цілі напрямки державного бюджету. І все це через дропів, тобто через картки живих людей, які за кілька сотень гривень здають свої реквізити.
Окремий контекст, який пояснює, чому цифри такі великі. Сігалова слідство називає фактичним бенефіціаром не лише "Даймонд Пей", а й ТОВ "Е-Пей". За розрахунками Бюро економічної безпеки, які наводили ЗМІ, лише "Е-Пей" за кілька років занизила свої доходи на 21,8 мільярда гривень, через що держава недоотримала майже 3,9 мільярда гривень одного тільки податку на прибуток.
Такі масштаби неможливі без друзів у владній вертикалі. І тут згадують і КРАІЛ, і PlayCity. Поки нелегальні сайти показово блокували, сам контур Сігалова не чіпав ніхто.
Тут потрібне уточнення для тих, хто не стежить за гральним регулятором щодня. КРАІЛ, Комісія з регулювання азартних ігор та лотерей, працювала з вересня 2020 року. У грудні 2024 року Верховна Рада ухвалила закон про посилення контролю на гральному ринку, який передбачав її ліквідацію, у січні 2025 року цей закон підписав президент. Як повідомляло Суспільне, 21 березня 2025 року уряд створив на заміну КРАІЛ державне агентство PlayCity під контролем Мінцифри, а 25 березня ухвалив рішення про ліквідацію самої комісії. Очолив нову структуру Геннадій Новіков, який до того був заступником керівника апарату тієї ж КРАІЛ. Влітку 2026 року він подав заяву на звільнення.
Тобто вивіска змінилася, підпорядкування змінилося, кадри частково лишилися ті самі. А платіжний контур, через який ішли сотні мільярдів, за цей час не постраждав узагалі.
Складімо картину. Ліцензію відкликали ще у 2024 році за російський слід. Гроші після цього виводили через технічні фірми. Потім перейшли на дропів і наростили обсяги до сотень мільярдів. Регулятора ліквідували і створили новий. Бенефіціар сидить у Марбельї і купує Rolls-Royce.
На публіку роками роздували бурхливу діяльність: показово відкликали ліцензії, блокували сайти, звітували про штрафи. А "Даймонд Пей" за цей самий час лише розширював вплив і масштаби нелегального заробітку.
